2022年反洗钱辅助系统建设及维保采购项目单一来源公示

中标

反洗钱辅助系统建设及维保维保反洗钱管理体系反洗钱解决方案自动化分析监控自定义可疑交易模型数据治理风险指标预警 RPA机器人

金额

39.8万元

项目地址

湖南省

发布时间

2022/04/18

公告摘要

项目编号hnxz-2022-csx-xmzb-0267

预算金额39.8万元

招标公司湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司

招标联系人周女士

招标代理机构湖南省湘咨工程咨询有限责任公司

代理联系人范女士0731-85181563

中标公司杭州银准网络科技有限公司39.8万元

中标联系人-

公告正文

（一）项目信息

采购人名称：湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司
采购项目名称：2022年反洗钱辅助系统建设及维保采购项目
采购项目编号：HNXZ-2022-CSX-XMZB-0267
拟采购的货物或服务的总预算金额：398000.00元
拟采购的货物或服务的最高限价：398000.00元
采用单一来源采购方式的原因及相关说明：

当下反洗钱的严监管态势，对金融机构提出了更高的要求：一是反洗钱工作要求不管是从细度和力度上都需要大大提高，人力的投入成本和人员的专业要求也会大大增加；二是面对越来越多的交易渠道和越来越灵活多变的洗钱方式，在科技监管手段没有迭代的情况下，即使投入大量的人力物力，效果也较难做到最好。经过市场调研和可行性研究，反洗钱辅助系统项目符合国家反洗钱政策和反洗钱工作的发展方向，符合相关金融机构关于规范金融机构反洗钱工作发展的政策，能够有效的解决反洗钱工作中的痛点和难点。

我省的一些农商银行都已率先开发了相应的反洗钱辅助系统，能够缩减人员成本约50%以上或在人员不变的情况下大幅提高工作质量，且能满足自主定义监测模型及持续、快速迭代更新，能实现反洗钱工作自动化流程，可疑案例的关闭处理效率提高至30%~50%。同时建立反洗钱管理体系，形成统一规范化的工作记录、档案保存；模型开发验证，综合查询分析体系，与省联社现有的系统工具相互补充，满足人民银行监管及省联社的工作要求。经调研，我省长沙地区的农商银行全部选用了杭州银准网络科技有限公司的反洗钱辅助系统产品。

杭州银准网络科技有限公司的技术团队以多年金融行业的技术骨干为主，其中包含有20年行业经验的专家，团队既熟悉金融机构的业务场景，也了解监管机构的具体要求，同时也具备创新的技术和业务能力。从实际业务出发，从监管要求出发，能够提供和满足个性化的业务需要，打造符合我行业务特色的反洗钱解决方案。

杭州银准网络科技有限公司的反洗钱辅助系统产品，满足监管需求，符合农商银行体系的业务特点，能够解决农商银行反洗钱工作中的实际痛点，能够很大程度的控制人力成本。其中，结合外部企业工商数据的自动化分析监控、自定义可疑交易模型、数据治理、持续识别、重新识别、风险指标预警等等的功能模块能够明显的减少人员投入，提升反洗钱工作质量。

杭州银准网络科技有限公司在全国农信机构和农商银行（包括湖南、浙江、江苏等多个省份）都有大量成功的合作案例，在市场上处于领先地位，对反洗钱的业务特点以及政策层面都具备丰富的经验。且杭州银准网络科技有限公司承诺在与我行的合作中全力支持，提供专家服务，共同探讨研究反洗钱在义务地区的特色应用场景，并满足和实现我行个性化的业务和科技需求，共同将我行的反洗钱相关产品打造成行业领先的标杆产品。

总结：

1、本项目符合国家的反洗钱政策和反洗钱工作的发展方向，符合相关金融机构关于规范金融机构反洗钱工作发展的政策。

2、本项目建设所利用的成果和技术均为杭州银准网络科技有限公司最新成果，技术先进、成熟、可靠。

3、本项目建设的条件较好，杭州银准网络科技有限公司有较好的经济技术基础，项目整体设计合理，具有运行机制健全、可操作性强、可行度高等特点。

4、本项目建设的风险可控，投入产出效益明显，并且推广范围合理、科学。

综上所述，现对2022年反洗钱辅助系统建设及维保采购项目申请单一来源采购方式进行采购。

拟采购的货物或者服务的说明

序号	标的名称	采购内容	数量	计量单位	预算金额（元）	合计金额（元）
1	2022年反洗钱辅助系统建设及维保采购项目	反洗钱辅助系统	1	项	398000.00	398000.00
		辅助系统 RPA 机器人