招标
中国银行广东省分行个人客户远程服务“数维平台”项目
金额
-
项目地址
广东省
发布时间
2022/01/29
公告摘要
项目编号zb-10-04f-2022-d-e01183
预算金额-
招标公司中国银行股份有限公司广东省分行
招标联系人周经理
招标代理机构公诚管理咨询有限公司
代理联系人梁小姐13622838725
标书截止时间2022/02/10
投标截止时间2022/02/16
公告正文
中国银行广东省分行个人客户远程服务“数维平台”项目
（招标编号：ZB-10-04F-2022-D-E01183）
项目所在地区：广东省,广州市
一、招标条件
本中国银行广东省分行个人客户远程服务“数维平台”项目已由项目审批/核准
/
备案机关批准，项目资金来源为其他资金/，招标人为中国银行股份有限公司
广东省分行。本项目已具备招标条件，现招标方式为其它方式。
二、项目概况和招标范围
规模：中国银行广东省分行个人客户远程服务“数维平台”项目
范围：本招标项目划分为1个标段，本次招标为其中的：
(001)中国银行广东省分行个人客户远程服务“数维平台”项目;
三、投标人资格要求
(001中国银行广东省分行个人客户远程服务“数维平台”项目)的投标人资格能
力要求：（一）本项目特定资格要求
1、2019年至今至少有一个合同金额50万元（含）以上的系统开发项目案例。
（二）供应商基本要求
1、具有独立承担民事责任的能力。
2、遵守法律法规，具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度。
3、在参加我行采购活动前3年内，经营活动中没有重大违法违规记录或涉及环
境保护、劳动用工等方面的违法违规行为，以及没有被我行认定为损害我行权
益的行为。
4、提供的货物、工程或服务符合国家、行业标准及我行要求。
5、具有为我行提供货物、工程或服务所必需的设备和专业技术能力。
6、截至本项目公告发布之日，未被禁止参与我行采购活动（已解除处罚的除外
）
。
7、不接受联合体参加。
8、未经采购方同意不得将本项目以任何方式进行转包或分包。
9、供应商应主动披露与其存在关联关系的其他供应商。对于存在关联关系的不
同供应商，不得同时参加同一子包采购或者未划分子包的同一项目采购。关联
关系企业包含以下情况之一：
（1）与本单位的单位负责人(含法人)为同一人的其他单位；
（2）与本单位存在直接控股、管理关系的其他单位，含母公司与全资子公司或
由其控股的子公司（但国家控股的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联
关系）。
10、其他要求：供应商应主动披露其与我行人员利益关系，对于存在下列情形
之一的供应商，我行保留不接受其参与本项目的权利：
（1）供应商的法定代表人、董事、监事、主要控股股东、实际控制人或拟派项
目团队人员曾经与我行（含辖属分支机构）存在劳动关系；
（2）供应商的法定代表人、董事、监事、主要控股股东、实际控制人或拟派项
目团队人员与中国银行广东省分行采购相关部门（信息科技部、数字化平台中
心、财务管理部）管理层成员或利益关联人员有夫妻、直系血亲关系。
;
本项目不许合体投标。
四、招标文件的获取
获取时间：从2022年01月30日 09时00分到2022年02月10日 17时30分
获取方式：公诚管理咨询有限公司“诚E招”电子采购交易平台（www.chen
gezhao.com），符合资格的供应商应当在规定时间内前往诚E招电子采购交易平
台完成报名登记并获取竞争性磋商文件。
五、投标文件的递交
递交截止时间：2022年02月16日 09时30分
递交方式：广州市东风西路197号广州国际金融大厦附属综合楼三楼纸质文
件递交
六、开标时间及地点
开标时间：2022年02月16日 09时30分
开标地点：广州市东风西路197号广州国际金融大厦附属综合楼三楼
七、其他
公诚管理咨询有限公司受中国银行股份有限公司广东省分行的委托，对中国银
行广东省分行个人客户远程服务“数维平台”项目进行竞争性磋商采购。欢迎
符合资格条件的供应商参加。
一、项目基本情况
1、项目编号：ZB-10-04F-2022-D-E01183
2、项目名称：中国银行广东省分行个人客户远程服务“数维平台”项目
3、项目内容及需求：本项目选取1家供应商，为采购人提供个人客户远程服务
“
数维平台”建设，具体服务要求详见磋商文件第二部分《用户需求书》。
二、供应商资格条件：
（一）本项目特定资格要求
1、2019年至今至少有一个合同金额50万元（含）以上的系统开发项目案例。
（二）供应商基本要求
、具有独立承担民事责任的能力。
2、遵守法律法规，具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度。
3、在参加我行采购活动前3年内，经营活动中没有重大违法违规记录或涉及环
境保护、劳动用工等方面的违法违规行为，以及没有被我行认定为损害我行权
益的行为。
4、提供的货物、工程或服务符合国家、行业标准及我行要求。
5、具有为我行提供货物、工程或服务所必需的设备和专业技术能力。
6、截至本项目公告发布之日，未被禁止参与我行采购活动（已解除处罚的除外
）
。
7、不接受联合体参加。
8、未经采购方同意不得将本项目以任何方式进行转包或分包。
9、供应商应主动披露与其存在关联关系的其他供应商。对于存在关联关系的不
同供应商，不得同时参加同一子包采购或者未划分子包的同一项目采购。关联
关系企业包含以下情况之一：
（1）与本单位的单位负责人(含法人)为同一人的其他单位；
（2）与本单位存在直接控股、管理关系的其他单位，含母公司与全资子公司或
由其控股的子公司（但国家控股的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联
关系）。
10、其他要求：供应商应主动披露其与我行人员利益关系，对于存在下列情形
之一的供应商，我行保留不接受其参与本项目的权利：
（1）供应商的法定代表人、董事、监事、主要控股股东、实际控制人或拟派项
目团队人员曾经与我行（含辖属分支机构）存在劳动关系；
（2）供应商的法定代表人、董事、监事、主要控股股东、实际控制人或拟派项
目团队人员与中国银行广东省分行采购相关部门（信息科技部、数字化平台中
心、财务管理部）管理层成员或利益关联人员有夫妻、直系血亲关系。
三、本项目磋商文件获取方式：
1、时间：2022年1月30日至2022年2月10日，每天上午9:00至12:00，下午12:00
至17:30（北京时间，法定节假日除外 ）。
2、地点：公诚管理咨询有限公司“诚E招”电子采购交易平台（www.chengezha
.com）。
3、方式：符合资格的供应商应当在规定时间内前往诚E招电子采购交易平台完
成报名登记并获取竞争性磋商文件。
（1）“诚E招”注册方式详见【诚E招电子采购交易平台-帮助中心-操作指南-
注册指引】，注册成功后请登录，登陆后可在【常用文件】处下载《投标人&供
应商操作手册》；“报名登记”方式详见《投标人&供应商操作手册》-
“
3.1.1”；“购买文件、支付及下载文件”方式详见《投标人&供应商操作手
册》 -“3.2”。
（2）在诚E招电子采购交易平台完成购买竞争性磋商文件即完成投标登记。
（3）平台操作若有疑问，可致电客服热线：020-89524219。服务时间8:30-
17:30（法定公休日、法定节假日除外）。
4、售价：免费。
四、响应文件提交
1、截止时间：2022年2月16日9：30分（北京时间）
2、地点：广州市东风西路197号广州国际金融大厦附属综合楼三楼
五、磋商时间
1、时间：2022年2月16日9：30分（北京时间）
2、地点：广州市东风西路197号广州国际金融大厦附属综合楼三楼
六、其他补充事宜
无。
七、代理机构联系方式
联系人：梁小姐
电话：[13622838725]；
邮箱： [gczx_zbywb@163.com]；
联系地址：[广州市东风西路197号中国银行广东省分行综合楼三楼集中采购中
心]；
采购代理机构：公诚管理咨询有限公司
布时间：2022年1月29日
八、监督部门
本招标项目的监督部门为/。
九、联系方式
招 标 人：中国银行股份有限公司广东省分行
地 址：广州市越秀区东风西路197—199号
联 系 人：周经理
电 话：/
电子邮件：/
招标代理机构：公诚管理咨询有限公司
地 址： 广州市天河区天河北路423号远晖大厦8楼
联 系 人： 梁小姐
电 话： 13622838725
电子邮件： gczx_zbywb@163.com
招标人或其招标代理机构主要负责人（项目负责人）： （签名）
招标人或其招标代理机构： （盖章）
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“
数维”平台项目
用户需求说明书
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 8 页 共 81 页
目录
目录............................................................................................................................................................3
需求意向...................................................................................................................................................5
第一章 概述..............................................................................................................................................7
1.1需求背景.................................................................7
1.2 需求简述................................................................8
1.3可行性简述...............................................................8
1.4基本定义.................................................................8
第二章 业务流程......................................................................................................................................9
2.1业务流程简述.............................................................9
2.2业务处理流程图...........................................................9
2.3业务流程说明............................................................10
第三章 功能描述....................................................................................................................................12
3.1功能分类................................................................12
3.1.1 用角划........................................................................................................................12
3.1.2 功分................................................................................................................................12
3.2功能描述................................................................13
3.2.1 我客功（前用）................................................................................................13
3.2.2 我任功........................................................................................................................17
3.2.3 我渠功（前用）................................................................................................21
3.2.4 我工功........................................................................................................................24
3.2.5 我成功........................................................................................................................27
3.2.6 客管功........................................................................................................................32
3.2.7 数模................................................................................................................................35
3.2.8 渠管................................................................................................................................49
3.2.9 任管功........................................................................................................................51
3.2.10 内库理能（中用）..........................................................................................54
3.2.11 风管功（中用）..............................................................................................59
3.2.12 系用管功（中用）......................................................................................60
3.2.13 数查功......................................................................................................................61
3.3客户信息要求............................................................61
3.4渠道要求................................................................61
3.5 涉及核心系统要求.......................................................62
3.6报表及会计核算要求......................................................62
3.7监管要求................................................................62
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 9 页 共 81 页
3.8数据下传要求............................................................62
3.9有关计算方法、计算公式..................................................62
第四章 其他要求...................................................................................................................................63
4.1后评价要求..............................................................63
4.1.1后评价指标............................................................63
4.1.2 后评价指标数据的获取方式.............................................63
4.2 数据标准及质量要求.....................................................63
4.3 业务性能...............................................................63
4.4 安全指标（分行选填）...................................................65
4.5 开发方式...............................................................68
4.6 时间和资源要求.........................................................68
4.7 其他...................................................................68
附录A：...................................................................................................................................................68
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 10 页 共 81 页
第一章 概述
1.1需求背景
背景描述：
一、外部环境分析
一是金融科技。移动互联网2010年以来快速发展，人们学习工作生活加速迁
移到线上。大数据运用、人工智能等金融科技近年来发展迅速，使得客户精准化
服务、批量化服务成为可能。二是新冠影响。新冠疫情加速了人们的行为习惯向
线上迁移速度，QuestMobile的数据显示，互联网日均活跃用户在春节期间上升5
00万，日均使用时长上升44分钟，在远程复工开启后，攀升到7.3小时，这为银行
业加快线上渠道建设、推进业务线上发展提供了广阔的市场空间。三是政策引导
。
国家正大力扶持企业“上云用数赋智”，发展新经济，对金融尤其迫切，加快金融
服务上云、精准服务用数、批量服务赋智。银协同时发布了《远程银行服务规范》
，
从服务模式、风险控制方面进行了规范。监管机构在疫情期间也发布了金融支
持政策，这些政策，不仅是阶段性的应急，部分也是加速银行中长期高质量发展
的指导。四是同业实践。招行坚持双App战略，其中手机银行app主要是以金融服
务为主，结合生活类场景缴费等，解决金融服务供给问题，掌上生活App以生活场
景、社区服务为主，解决的是了解客户线上场景需求问题，二者需求和供给结合
。
工行主推基础客户远程维护服务，建行尝试直营银行模式，主要是借助大数据
、
人工智能，针对基础客户开展批量化、精准维护。
二、内部环境分析
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 11 页 共 81 页
一是客户到店下降。网点到店率加速下降，且到店客户呈低端化，而我们的
人员配置、产品销售策略、服务流程仍然以网点厅堂渠道为主，队伍组合、产品
营销与客户行为迁移线上存在日益突出的矛盾。二是客户维护不足。1-
20万基础客户面广量大，分散在各网点，得不到有效维护，具体表现为维护人员
责任不明确，联系率低；维护手段支持不足，方法简单低效；维护过程及结果评价
存在困难。三是客户体验零散。客户产品服务体验需要统一，迫切需要以客户为
中心，梳理客户产品、服务、权益、渠道资源，并进行有效维护。中台支持不够。
中台对基层支持需要提高。中台提供数据、内容、工具，简化前台操作服务。
1.2 需求简述
本需求的内容，面向数维经理前端操作，主要有“我的客户、我的任务、我的
工具、我的渠道、我的成果”四个功能模块；面向数维智慧营销中台维护，主要有“
客户管理、数据管理、产品权益管理、线上营销管理、渠道管理、AI运营”等功能
模块；面向数维后台管理，主要有“质量管理、风险管理、可视管理、创新孵化管理
”
等功能模块。
1.3可行性简述
前期，围绕本项目，项目组成员从同业实践、外部金融科技公司及相关资讯
公司、疫情影响、行内实际现状进行项了充分调研，结论表面，本项目符合银行
业发展趋势，符合国家政策和监管要求，有利于提升客户服务体验，也有利我行
个金业务发展的数字化转型。
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 12 页 共 81 页
1.4基本定义
无。
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 13 页 共 81 页
第二章 业务流程
2.1业务流程简述
“
数维”平台涉及前台用户、中台用户及查询用户使用。其中前台用户使用的
功能模块包含我的客户、我的任务、我的渠道、我的工具、我的成果等模块。中台
用户使用的功能模块包含客户管理、数据管理、渠道管理、任务管理、内容管理、
风控管理和系统用户管理等模块。查询用户为各级机构管理者及数维中心管理
员，利用数维查询模块进行信息快速查询。
2.2业务处理流程图
“
数维”平台根据不同用户使用层级进行功能区域划分。整体系统框架图如下
图所示。前台用户涉及到的用户为数维经理、数维助理、理财经理、客户经理和
综服经理等。中台用户涉及的用户为数据分析师、产品经理、渠道经理、线上营
销经理和数维主管等。查询用户涉及的用户为各机构管理者和运维中心等管理
者。
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 14 页 共 81 页
2.3业务流程说明
数维服务管理平台根据不同用户使用层级进行功能区域划分。前台用户功能
模块如下图所示。
前台用户
我的客户
我的任务
我的渠道
我的工具
我的成果
任务
进度
人工
外呼
短信
协办
单
智能
外呼
智能
协呼
产品
库
权益
库
线上营销
知识
库
过程性
指标
结果性
指标
该模块包含我的客户、我的任务、我的渠道、我的工作和我成果模块。
我的客户模块含有新建客群、必做任务等功能、
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 15 页 共 81 页
我的任务模块含有必做任务、精准营销、自选任务、临时任务和任务进度
等功能。其中必做任务功能模块包含预约提醒、到期提醒、流失挽回、生
日关怀金和新客回访等功能。
我的渠道模块含有人工外呼、短信、微信公众号、协办单、智能外呼和智
能协呼等功能。
我的工具模块含有产品库、权益库、显示营销库和知识库等功能。
我的成果模块含有过程性指标和结果性指标等功能。
中台用户功能框架如如下：
中台用户
客户管理
数据管理
渠道管理
任务管理
内容管理
短信模
必做
任务
精准
营销
临时
任务
产品库管
权益库管
话术库管
知识库管
质量管理
录音
查询
通话
测评
风控管理
红\黑
名单管
理
投诉客
户管理
外包权
限限制
数据
安全
系统用户管理
机构
管理
角色
管理
权限
管理
用户
管理
该模块分为客户管理模块、数据管理、渠道管理模块、任务管理模块、内
容管理模块、质量管理模块、风控管理模块和系统用户管理模块。
客户管理模块包含管户分配、动态调整和客户移交等功能。
数据管理模块包含各项任务活动所必须的数据处理分析装载能力，包含与
我行标签系统的对接。
渠道管理模块包含短信模板、协办单管理、协呼场景管理和智能外呼管理
等功能。
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 16 页 共 81 页
任务管理模块包含各项任务/活动的设计、发布和管理等功能。
内容管理模块包含产品库管理、权益库管理、话术库管理和知识库管理等
功能。
质量管理模块包含录音查询和通话测评等功能。
风控管理模块包含红\黑名单管理、投诉客户管理、外包权限限制、渠道触
达频次限制管理和数据安全等功能。
系统用户管理模块包含机构管理、角色管理、权限管理和用户管理等功能
。
查询用户系统功能框架图如下图所示：
查询用户
销售状况
金融资产
客户升降级
绩效排名
综合收益
该模块包含销售状况、金融资产、客户升降级、绩效排名和综合收益等查询
功能。
第三章 功能描述
3.1功能分类
该系统基于PC端进行需求设计，并且在基础系统架构完成后，需要基于PC端
功能为基础实现移动端App开发。
3.1.1 用户角色划分
前台用户：数维经理、数维助理、理财经理、综服经理、客户经理
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 17 页 共 81 页
中台用户：数据分析师、产品经理、渠道经理、线上营销经理
查询用户：各级机构管理者、数维中心管理者
系统管理用户：系统管理员
角色和用户强绑定关系。
3.1.2 功能分类
本期需求主要包括数维经理、运营管理、数据驱动、渠道支撑、质量管理、风
险控制等模块。
数维经理（应用操作）：我的客户、我的任务、我的工具、我的渠道、我的成果
。
运营管理：管户管理、产品权益管理、话术管理、活动营销管理、渠道管理、绩
效管理、过程管理、可视化管理
数据驱动：各类客户信息处理，客群创建和脱敏限制
任务活动设计：任务设计、发布、调整
内容库管理:产品库、权益库、话术库、知识库
渠道支撑：人工外呼、短信、智能外呼、智能协呼
风险管理：红\黑名单管理、数据安全
系统用户管理功能：机构管理、角色管理、权限管理、用户管理
查询用户：资产提升、产品销售、客户升降级、综合收益
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 18 页 共 81 页
3.2功能描述
3.2.1 我的客户功能
3.2.1.1 功能简述
数维经理可在“我的客户”功能模块，输入单一或多个条件搜索查询客户，并
支持选择建立客群功能。
建立客群的过程就是给客户打标签的一个过程。根据客户客群标签展示查
询页面。一个客户可以属于多个客群，客群为查询条件。
3.2.1.2 详细说明
数维经理在输入客户号、手机号、身份证号、账号（卡号）、归属机构号、名称
、
金融资产、客户标签等一项或多项条件，即可快速查询到目标客户清单。数维
经理点击查询出的清单中的“客户号”时，可查询单一客户的详细信息，包括基本
信息、维护记录、账户信息、金融资产信息。
查询到2个以上的客户时，数维经理点击“建立客群”，输入客群名称、生效时
间、失效时间，点击“确定”即可生成，生成的客群在“我的任务”功能模块中显示。
标签参照营销分析系统，主要为常用的产品持有情况，具体包括：
基础产品：存款类产品、支付结算类产品、账户管理类产品、借记卡产品
；
融资类产品：住房贷款、购车贷款、教育助学贷款、综合消费贷款、个人
商用房贷款、营运类汽车贷款、个人经营类贷款、微型企业贷款；
投资类产品：理财、基金、贵金属、保险；
信用卡类产品：
跨境产品：
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 19 页 共 81 页
积分及增值服务：
3.2.1.3 界面要求
综合查询功能的输入框中的界面要求如下：
要素名称 必输、
选输 类型 说明
客户号 选输项 8-11位数字 输入不满8位时，也可查询
到信息
客户姓名 选输项 最大32位字
符
证件号码 选输项 5-
18位数字、
字符 不同证件的号码字符数不同
，
可输入5-18位证件号
银行卡号 选输项 17位数字 可输入借记卡和信用卡的卡
号
账号 选输项 12位数字
归属机构号 选输项 5位数字
归属机构名称 选输项 最大32位字
符 可输入归属机构的关键字
日均金融资产（最小
值 选输项 1-15位数字
日均金融资产（最大
值）选输项 1-15位数字
月均金融资产（最小
值）选输项 1-15位数字
月均金融资产（最大
值）选输项 1-15位数字
客户号创建开始时间 选输项 8位日期
客户号创建结束时间 选输项 8位日期
客户标签 选输项 最大32位字
符 为大输入框，支持拖拽式输
入一个或多个标签（如产品
持有类中的理财产品余额等
）
，
连接条件有or和and两
种方式
点击查询结果中客户清单的”客户号”时，界面显示客户的基本信息、维护记
录、账户信息、金融资产信息（以上4类信息在同一界面），其中，基本信息要素要
求如下：
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 20 页 共 81 页
查询询结果（客户清单）界面要求：
要素名称 必输、
选输 类型 说明
客户号 系统生
成 8-11位数字
客户姓名 系统生
成 5-
18位数字、字符
手机号 系统生
成 11位数字
归属机构号 系统生
成 5位数字
归属机构名称 系统生
成 最大32位字符 归属机构的全称
日均金融资产
（最小值）系统生
成 1-15位数字 单位为元
点击查询结果中客户清单的”客户号”时，界面显示客户的基本信息、维护记录、
账户信息、金融资产信息（以上4类信息在同一界面），其中，基本信息要素要求如
下：
要素名称 必输、选输 类型 说明
客户名称 系统生成
客户姓名 系统生成
手机号 系统生成
证件类型 系统生成
证件号码 系统生成
归属机构号 系统生成
归属机构名称 系统生成
单位名称 系统生成
单位地址 系统生成
职业 系统生成
职务 系统生成
性别 系统生成
年龄 系统生成
客户号创建时间 系统生成
维护记录要素要求如下：
要素名称 必输、选
输 类型 说明
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 21 页 共 81 页
维护时间 系统生成
维护人 系统生成
维护项目 系统生成
客户意愿 系统生成
资产负债信息要素要求如下：
要素名称 必输、选
输 类型 说明
存款 系统生成 包括账号、开户机构、产品名称、余
额、币种、起息日、到期日等要素
国债 系统生成 包括国债账号、发售网点、产品类型
、
产品名称、币种、金额、到期日等要
素
保险 系统生成 包括产品名称、保险公司、保额、保
单编号、生效日期、到期日、付费方
式、保费等字段要素
理财 系统生成 包括账号、产品名称、产品码、类型、
币种、起息日、到期日、余额、预期收
益率
基金 系统生成 包括基金账号、基金类型、基金代码
、
基金名称、当日总份额、净值、单位
净值、市值、分红模式、首次交易日、
最新交易日、持仓收益率等字段信息
信用卡 系统生成 包括卡号、卡类型、卡状态、授信额
度、开户日期等字段信息
可参考下图：
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 22 页 共 81 页
3.2.2 我的任务功能
3.2.2.1 功能简介
数维经理在“我的任务”板块，可完成查看任务、执行任务工作（智能外呼/人工外
呼、智能协呼、发短信）。我的任务中，包括必做任务、精准营销、自选任务、任务
进度四个子功能。
3.2.2.1.1 必做任务功能简介
在必做任务功能下，有预约提醒/生日关怀、新客回访、到期提示（含定期和
理财）、流失客户挽回、五类任务。数维经理可对必做任务勾选或全选客户后点短
信渠道向客户批量发送模板短信；可选择任务进行智能外呼或人工外呼、智能协
呼。
3.2.2.1.2 精准营销功能简介
在精准营销任务功能模块中，有基于数据分析的精准营销项目客户清单。数维经
理选择单一或批量客户进行外呼、发短信。
3.2.2.1.3 自选功能简介
在自选任务功能模块中，数维经理可根据自己管户目标进行自建任务。如，
为了提升管户晋级客户数，数维经理可针对自己管户的客户中金融资产在18-
20万元的客户开展维护营销工作。
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 23 页 共 81 页
3.2.2.1.4 任务进度简介
“
任务进度”功能模块，可以看到其名下所有类型任务的进度情况。
3.2.2.2 详细说明
3.2.2.2.1 必做任务详细说明
各类必做任务项下，有任务名称、任务总数、已完成数、未完成数。具体包含的字
段信息及相关功能描述如下：
1.对于生日关怀任务，显示的客户清单数据主要包括客户客户名称、性别、年龄
、
手机号、出生日期等数据字段。数维经理对于生日客户可选中部分或全部客户
，
点击“短信”，进行批量发送模板短信。在短信发送完毕后，“已完成”的数量根据
发送的短信数量就进行会自动变化，“生日关怀”项下的客户会自动消除，进入“
已完成”项下。对于生日客户，数维经理仅需发短信，就可完成任务。
2.对于到期提示（含定期、理财和积分到期）任务，显示的客户清单主要包括客户
名称、性别、年龄、手机号、职业、到期产品等字段。数维经理可点击“短信”，进行
批量发送模板短信。发送短信后，“已完成”、“未完成”数不会变化。数维经理电话
跟进后，“已完成”、“未完成”的数量会此减彼增。
3.对于流失挽回任务，显示的客户清单主要包括客户名称、性别、年龄、手机号、
当前金融资产、近一个月金融资产变化、近一个月金融资产增幅等字段。数维经
理电话跟进后，“已完成”、“未完成”的数量会此减彼增。
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4.对于新客回访任务，显示的客户清单主要包括客户名称、性别、年龄、手机号、
职业、客户号创建时间、归属机构等字段。数维经理电话跟进后，“已完成”、“未
完成”的数量会此减彼增。
5.对于日志提醒任务，显示的客户清单主要包括客户名称、性别、年龄、手机号、
前期维护项目、前期沟通情况、后续沟通内容等字段。数维经理电话跟进后，“已
完成”、“未完成”的数量会此减彼增。
3.2.2.2.2 精准营销详细说明
在每个项目中，有项目名称、任务数、已完成、未完成等基本信息。每个精准
营销项目任务下，客户清单一般包括客户名称、性别、年龄、手机号、客户画像、
话术要点等信息，所包含的其他字段因项目有所差异。在精准营销任务功能模块
下，数维经理进行智能外呼、协呼和人工外呼。
3.2.2.2.3 自选任务详细说明
数维经理自建自选任务的步骤为：点击“自选任务”，点“新建任务”，选择设置
任务目标、客群、主推产品（权益）、话术、渠道、预计完成时间等，点“确定”，即可
形成自选任务。任务建成后，在当前界面下方会显示已建好的任务清单，包括任
务名称、任务数、已完成、未完成数。任务清单中，包括客户名称、性别、手机号、
主推产品（权益）、话术等字段信息。
3.2.2.2.4 临时任务详细说明
临时任务为数维经理管户范围以外、临时增加的工作任务。临时任务中显示的客
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户清单主要包括客户名称、性别、年龄、手机号、职业、任务名称、话术等字段信
息。数维经理电话跟进后，“已完成”、“未完成”的数量会此减彼增。
3.2.2.2.5 任务进度详细说明
数维经理点击“我的任务”项下的“任务进度”功能模块，可以看到其名下所有
类型任务的进度情况，包括任务类型、任务数、已完成、未完成、完成进度、预计
完成时间等字段。
3.2.2.3 界面要求
3.2.2.3.1 必做任务界面要求
要素名称 必输/选输类型 说明
预约提醒 系统生成 包括任务数、已完成、未完成，客户清单包
括客户名称、性别、年龄、手机号、前期维护
项目、前期沟通情况、后续沟通内容等字段
信息。
到期提醒 系统生成 包括任务数、已完成、未完成，客户清单包
括客户名称、性别、年龄、手机号、职业、到
期产品等字段信息。
流失挽回 系统生成 包括任务数、已完成、未完成，客户清单包
括客户名称、性别、年龄、手机号、当前金融
资产、近一个月金融资产变化、近一个月金
融资产增幅等字段信息。
生日关怀 系统生成 包括任务数、已完成、未完成，客户清单包
括客户名称、手机号、年龄、职业等字段信
息。
新客回访 系统生成 包括任务数、已完成、未完成，客户清单包
括客户名称、性别、年龄、手机号、职业、客
户号创建时间、归属机构等字段信息。
3.2.2.3.2 精准营销界面要求
要素名称 必输/选输 类型 说明
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项目名称 系统生成
任务数 系统生成 数字 可动态变化
已完成 系统生成 数字 可动态变化
未完成 系统生成 数字 可动态变化
客户清单 系统生成 表格 包括客户名称、性别、年龄、手机号、客
户画像、话术要点等信息，所包含的其
他字段因项目不同有所差异。
3.2.2.3.3 自选任务界面要求
自选任务的新建与生成显示在同一界面，其中新建自选任务的界面要求如下：
要素名称 必输、选输 类型 说明
任务目标 系统生成
客群 系统生成 下拉菜单
主推产品（权
益）系统生成 下拉菜单
预计完成时
间 必输项 8位日期 采用yyyy-mm-
格式显示，只允许输入数字，如输入
6位自动补齐8位。默认为当日日期，可
手工录入
生成的自选任务清单界面要求如下：
要素名称 必输、选输 类型 说明
任务名称 系统生成
任务数 系统生成 数字 可动态变化
已完成 系统生成 数字 可动态变化
未完成 系统生成 数字 可动态变化
客户清单 系统生成 表格 包含客户姓名、性别、年龄、手机号、
客户画像、话术要点等信息，所包含的
其他字段因项目不同有所差异。
3.2.2.3.4 临时任务界面要求
要素名称 必输、选输 类型 说明
任务名称 系统生成
任务数 系统生成 数字 可动态变化
已完成 系统生成 数字 可动态变化
未完成 系统生成 数字 可动态变化
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客户清单 系统生成 表格 包含客户姓名、性别、年龄、手机号、
话术要点等信息。
3.2.3 我的渠道功能
3.2.3.1 功能简介
在“我的渠道”功能模块，支持智能外呼、智能协呼/人工外呼、短信、智能短
信、5G消息、手机银行、微信公众号等渠道。其中，电话呼出时，支持回显客户画
像、智能协呼问题及日志记录功能。以下主要介绍电话呼出功能。
3.2.3.1.1 智能协呼/人工外呼功能简介
通过接口连接省行外呼系统，数维经理在“我的任务”中进行任务外呼时，选
择一个客户进行外呼，点击系统界面的拨打键显示外呼的界面，系统回显智能协
呼的情况、话术，并支持记录日志信息功能。同时支持对于各渠道触达有意向客
户及时转接人工。
3.2.3.1.2 智能外呼功能简介
数维经理在“我的任务”中，选中单一或多个客户时，可进行单一或批量发起
智能外呼。
3.2.3.1.3短信功能简介
数维经理在“我的任务”中，选中单一或多个客户时，可进行单一或批量发送
短信，短信内容可选择模板。
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3.2.3.1.4智能短信功能简介
数维经理在“我的任务”中，选中单一或多个客户时，可进行单一或批量发送
智能短信，短信内容可选择模板。
3.2.3.1.5 5G消息功能简介
数维经理在“我的任务”中，选中单一或多个客户时，可进行单一或批量发送
5G消息，短信内容可选择模板。
3.2.3.1.6 手机银行推送功能简介
数维经理与客户沟通后，对于客户有意向参与手机银行的某个活动，可进行
维护，向客户定向推送相关业务。
3.2.3.2 详细说明
3.2.3.2.1 智能协呼/人工外呼功能详细说明
数维经理选择客户进行电话呼出时，系统弹窗显示客户画像、智能（建议删
除）外呼中机器人与客户的沟通中客户提出的问题，并显示日志记录的要素信息
，
包括客户接受度、客户意愿、是否加入红/黑名单、后续沟通计划、后续沟通时
间、客户特征打标。数维经理可在呼出的同时填写日志，也可在挂断电话后填写
日志。
3.2.3.2.2 智能外呼功能详细说明
将智能外呼系统以功能模块形式嵌入数维管理平台，数维经理根据目标客
户，通过协呼、智能外呼自行选择项目场景发起外呼任务，并可查询自己发起
的外呼结果。页面显示内容包含：任务发起的场景名称、外呼执行时间段、外
呼名单导入、执行进度、外呼结果查看。
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3.2.3.2.3 短信功能详细说明
数维经理在选中客户后，点击“短信”，可调起省行的短信平台，选择内容模
板后，点击“发送”即可完成发送短信动作。
3.2.3.2.4 智能短信功能详细说明
数维经理在选中客户后，点击“智能短信”，可调起省行的智能短信平台，选
择内容模板后，点击“发送”即可完成发送短信动作。
3.2.3.2.5 5G消息功能详细说明
数维经理在选中客户后，点击“5G消息”，可调起5G消息管理平台，选择内容
模板后，点击“发送”即可完成发送短信动作。
3.2.3.2.6 手机银行推送功能详细说明
数维经理向根据与客户的沟通情况，对于客户有意向参与办理业务的需求，
数维经理可在手机银行推送功能模块中，发起维护，可定向发送至客户的手机银
行中。客户打开手机银行后，会有一个提示，客户按照提示即可办理业务。
3.2.3.3 界面要求
3.2.3.3.1电话呼出功能界面要求
电话呼出功能的界面要求：
要素名称 必输、选
输 类型 说明
客户画像 系统生成 包括客户名称、性别、年龄、手机号、客
户画像、话术要点等信息，所包含的其
他字段因项目有所差异。
客户与智能机
器人沟通问题 系统生成 文字
日志记录 系统生成
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客户接受度 必输项 勾选项 1-反感，2-敷衍，3-感兴趣
客户意向 必输项 勾选项 是 否
是否加入红/
黑名单 必输项 勾选项 是 否
后续跟进沟通
计划 选输项 最大200
个字符
后续沟通时间 选输项 8位时间 采用yyyy-mm-
格式显示，只允许输入数字，如输入6
位自动补齐8位。默认为当日日期，可手
工录入
客户特征打标 选输项 最大200
个字符
渠道偏好 必输项 下拉菜
单 电话，短信，微信公众号
电话呼出功能的界面可参考下图：
3.2.3.3.2 短信功能界面要求
参照总行短信功能现有界面
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3.2.3.3.3 手机银行推送功能界面要求
要素名称 必输、选
输 类型 说明
业务名称 必输项
手机号 系统生成 下拉菜单
办理流程 必输项
发送时间 必输项 8位日期 采用yyyy-mm-
格式显示，只允许输入数字，如输入
6位自动补齐8位。默认为当日日期，可
手工录入
3.2.4 我的工具功能
3.2.4.1 功能简介
在我的工具功能模块中，有产品库、权益库、线上营销库、备答知识库三个
子功能。
3.2.4.1.1 产品库功能简介
数维经理可在产品库中搜索关键词，找到产品，了解产品的详细介绍。
3.2.4.1.2 权益库功能简介
数维经理可在权益库中搜索关键词，找到相应的权益，了解权益的详细属
性。
3.2.4.1.3 线上营销库功能简介
数维经理可在线上营销库中，搜索关键词，找到相关产品或权益宣传信息，
也可制作宣传素材，向客户发送。
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3.2.4.2 详细说明
3.2.4.2.1 产品库功详细说明
数维经理可在产品库中，支持全文检索或输入关键词搜索查询产品，了解产品类
型、产品编号、产品说明（包含产品风险等级、募集开始时间、结束时间、起息时
间、到期时间、到账时间、存续天数、产品投资方向等）、适用客户等信息，为数维
经理提供清晰的、易读的产品信息，支持文本、图片。支持产品库搜索显示区域T
op10的信息显示（重点产品、热度较高产品）；支持关键词、筛选查询两种方式进
行查询。
3.2.4.2.2 权益库详细说明
数维经理可在产品库中，搜索查询权益，了解权益类型、权益主题、适用客
户、发起机构、活动时间、参与规则等信息。支持关键词、筛选查询两种方式进行
查询。
3.2.4.2.3 线上营销库详细说明
数维经理可在线上库中，输入关键词或筛选搜索查询线上营销活动，了解活
动主题、起止时间，并可发送活动素材等信息。在线上营销库中，数维经理也可
制作活动宣传素材。
3.2.4.2.4 知识库详细说明
调用总行或自建的知识库文档内容，相关详细说明详见总行知识库介绍。
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3.2.4.3 界面要求
3.2.4.3.1 产品库界面要求
产品库搜索查询界面要求：
要素名称 必输、选
输 类型 说明
产品名称 选输项 支持输入产品部分字段
产品类型 选输项 下拉菜单
产品编号
适用客群/客
户 选输项 下拉菜单 1-反感，2-敷衍，3-感兴趣
产品库搜索查询结果界面要求（因产品不同而有所差异，包括但不限于以下
要素信息）：
要素名称 必输、选
输 类型 说明
产品名称 系统生成
产品类型 系统生成
产品编号 系统生成
适用客群/客
户 系统生成
3.2.4.3.2 权益库界面要求
权益库搜索查询界面要求：
要素名称 必输、选
输 类型 说明
目标客户 选输项 支持输入产品部分字段
权益主题 选输项 下拉菜单
主推产品 选输项
权益类别 选输项 下拉菜单 1-反感，2-敷衍，3-感兴趣
机构层级 选输项
权益内容 选输项
权益价值 选输项
开始日期 选输项
截至日期 选输项
参与流程 选输项
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宣传素材 选输项
推荐话术 选输项
联系人 选输项 名字+手
机号
权益库搜索查询结果界面要求包括的字段为搜索查询中的所有选输项内容
。
3.2.4.3.3 线上营销库界面要求
暂无
3.2.4.3.4 知识库界面要求
参照总行知识库界面或套用合作厂商现有的知识库界面。
3.2.5 我的成果功能
在“我的成果”功能模块中，有过程性指标、结果性指标两类。其中，过程性指
标下有电话呼出、电话呼入、短信发送、协办单、电话日志5个子功能。
3.2.5.1 功能简介
3.2.5.1.1 过程性指标功能简介
数维经理点击“过程性指标”，界面显示电话呼出、短信、协办单的汇总结果，
支持选择时间段（选择开始日期、结束日期）进行查询汇总结果功能。数维经理点
击过程性指标下各类指标时，显示各类指标的明细情况。
3.2.5.1.2 结果性指标简介
结果性指标包括管户维护指标和精准营销指标，以图表形式展示数维经理
管户维护及精准营销的指标完成情况。
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3.2.5.2 详细说明
3.2.5.2.1 过程性指标详细说明
数维经理点击过程性指标下各类指标时，显示各类指标的明细信息，具体为
：
1.电话呼出的任务汇总结果中，可以根据项目类型选择不同项目的外呼情
况，包括：呼叫量、接通量、接通率、通话时长、有效接通数、意向客户数、意向率
等字段。在汇总结果上方，选择时间段（选择开始时间、结束时间，点击“查询”后
，
可查看该时间段内电话呼出结果；数维经理点击左侧菜单中的“电话呼出”时，
系统显示电话呼出的汇总结果及明细，其中，明细表中包括客户名称、电话号码
、
呼叫主题、呼叫方式、接通状态、通话时长等字段。
2.短信发送汇总结果中，有发送量、批量发送量、单一发送量三个字段；数维
经理点击左侧菜单栏中的“短信发送”子功能时，系统回显包括以下字段的数据信
息：客户名称、电话号码、主题、内容、发送日期、发送时间等。
3.协办单汇总结果中，有发送量、已受理、已办结三个字段。维经理点击左
侧菜单栏中的“协办单”子功能时，系统回显包括以下字段的明细数据信息：编号
、
客户名称、电话号码、协办机构、协办员、办理状态等。
4.电话日志是呼出和呼入的汇总，汇总结果中，包括电话呼出数、呼入数、
接通数。数维经理点击左侧菜单栏中的“电话日志”子功能时，系统回显包括以下
字段的明细数据信息：客户姓名、电话号码、呼出、呼入、营销产品、客户意愿、是
否标注为黑名单客户、后续沟通计划、后续沟通时间。
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3.2.5.2.2 结果性指标详细说明
管户维护指标包括管户客户数、接触客户数、微信管户数、管户客户覆盖率
、
接触客户金融资产增幅、晋级客户数、流失客户数等字段信息。管户维护指标
支持选择时间段（输入开始时间和结束时间）进行查询，支持柱状图、折线图等多
样化图表展示功能。
精准营销指标包括任务数、完成数、成功数、成功率等字段信息，支持支持
选择时间段（输入开始时间和结束时间）进行查询，支持柱状图、折线图等多样化
图表展示功能。
3.2.5.3 界面要求
3.2.5.3.1 过程性指标界面要求
过程性指标的界面中显示电话呼出、短信发送、协办单、电话日志四类指标，
界面要求如下：
要素名称 必输、选
输 类型 说明
电话呼出 系统生
成 数值 包括呼叫量、接通量、接通率、通话
时长、有效接通数等字段数据。
短信发送 系统生
成 数值 包括发送量、批量发送量、单一发送
量等字段数据。
协办单 系统生
成 数值 包括发送量、已受理、已办结等字段
数据。
电话日志 系统生
成 数值 包括电话呼出数、呼入数、接通数等
字段数据。
过程性指标的界面可参考下图：过程性指标的界面中显示电话呼出、短信发
送、协办单、电话日志四类指标，界面要求如下
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点击“电话呼出”的界面参考图：
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点击“短信发送”的界面参考图：
点击“协办单”的界面参考图：
点击“电话日志”的界面参考图：
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3.2.5.3.2 过程性指标界面要求
结果性指标的界面中包括管户维护和精准营销的完成结果数据，界面要求
如下：
要素名称 必输、选
输 类型 说明
管户维护 系统生
成 包括管户客户数、接触客户数、微信管
户数、管户客户覆盖率、接触客户金融
资产增幅、晋级客户数、流失客户数等
字段数据
精准营销 系统生
成 包括项目名称、任务数、完成数、成功
数、成功率等字段数据信息
开始时间 选输项 8位日期 采用yyyy-mm-
格式显示，只允许输入数字，如输入6
位自动补齐8位。默认为当日日期，可手
工录入
结束时间 选输项 8位日期 采用yyyy-mm-
格式显示，只允许输入数字，如输入6
位自动补齐8位。默认为当日日期，可手
工录入
其中，管户维护的界面可参考下图：
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精准营销的界面可参考下图
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3.2.6 客户管理功能
3.2.6.1 功能简介
3.2.6.1.1 管户分配功能简介
数维中心中台维护人员可后台进行客户分配，包括清单导入方式和基于系
统自动分配方式。
3.2.6.1.2 动态调整功能简介
数维中心中台维护人员每季度对数维经理的管户客户进行一次动态调整，
将晋级客户和流失客户调出，再对新客户向数维经理进行分配。
3.2.6.1.3 客户移交功能简介
在数维经理离职或调离岗位时，需要将其管户客户移交给接岗人员。中台
维护人员输入移交人、接交人的员工号，即可实现管户客户的移交工作。
3.2.6.2 详细说明
3.2.6.2.1 管户分配详细描述
管户分配功能，中台维护人员可通过两种方式进行分配客户：
清单导入方式。基于人均管户客户数基本相同、金融资产总量相同的原则
，
将客户随机分成N组，在本地形成EXCEL形式的客户清单，以导入方式分
配对应的员工名（指定员工号）下。
基于系统自动分配方式。输入或导入员工号，基于系统算法设计（分配原
则仍是人均管户客户数基本相同、金融资产总量相同的原则，随机分成N组
）
自动分配至每个员工号下。
复核人员审核员工号、客户数等信息无误后，点击“同意”，完成客户分
配工作。
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3.2.6.2.2 动态调整详细描述
数维中心每季度进行一次管户客户的动态调整。具体的调整方法和步骤为
：
将数维经理名下的晋级客户移交给客户的归属机构，勾选客户，点击“移
交给归属机构的理财经理”，实现客户移交发起工作；复核人员对晋级客户的
客户日均金融资产信息、归属机构信息等核对无误后，点击“同意”，即可完
成晋级客户的移交工作。
将数维经理名下的已流失客户（已销户客户）剔除，勾选客户，点击“剔
除已流失客户”，实现流失客户的删除发起工作；复核人员核对流失客户的客
户金融资产、账户状态等信息无误后，点击“同意”，完成流失客户的删除工
作。
对该季度新增的客户向数维经理进行再分配。分配的原则是：根据空缺额
进行补充分配，分配后数维经理的管户客户数及金融资产总量基本相同。复核
人员对再分配后每个员工号下的管户客户总数、总金融资产等信息无误后，点
击“同意”，即可实现新增客户的再分配工作。
3.2.6.2.3 客户移交详细描述
中台维护人员在客户管理的“客户移交”界面，输入移交人、接交人的员工号
，
点击“确定”，即可实现将原数维经理的管户客户工作移交给新数维经理。复核
人员审核员工号、管户客户信息无误后，点击“同意”，完成客户移交工作。
3.2.6.3 界面要求
3.2.6.3.1 客户分配界面要求
客户分配的界面要求如下：
要素名称 必输、选
输 类型 说明
分配方式 必输项 下拉菜单 含两种方式的选项：单一定向分配，
批量分配
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员工号 必输项 7位数字 EHR号、虚拟EHR号，手工输入或批量
导入
客户清单 必输项 表格形式 本地上传
3.2.6.3.2 动态调整界面要求
动态调整的界面要求如下：
要素名称 必输、选
输 类型 说明
晋级分配 必输项 功能按钮 点击该功能，系统实现对晋级客户自
动分配至客户归属机构的理财经理
名下
流失调出 必输项 功能按钮 点击该功能，系统实现对流失客户删
除功能
新增分配 必输项 表格形式 本地上传
3.2.6.3.3 客户移交界面要求
客户移交的界面要求如下：
要素名称 必输、选
输 类型 说明
移交人 必输项 7位数字 EHR号、虚拟EHR号
接交人 必输项 7位数字 EHR号、虚拟EHR号
监交人 必输项 7位数字 EHR号、虚拟EHR号
3.2.6.3.3 新增分配界面要求
新增分配的界面要求如下：
要素名称 必输、选
输 类型 说明
任务名称 必输项 最大32个字
符
客户数据 必输项 表格形式 本地上传导入
承接人 必输项 7位数字 EHR号、虚拟EHR号，手工输入或批
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量导入
3.2.7 数据模块
数据模块为支撑数维系统的后台数据处理机制，无前台交互。部分参数的输
入，依赖相关前台模块的用户交互。支持数据按照渠道进行管理，支持对数据进
行分级，对不同用户限制显示的数据项。
数据模块包含四个子模块：客户标签模块、数维过程数据模块、客群创建模
块和数据安全模块。
（1） 客户标签模块
客户标签模块的标签数据为数维系统提供底层数据支持，支撑数维系统各
类营销任务的“客户筛选”、“我的客户”中的“客群创建”、“外呼界面”的“客户画像
”
等功能。
客户标签模块的标签数据在行内大数据平台中每天更新，并且在该平台中
留存每月月末标签值。数维数据模块每天从大数据平台同步相关信息，保存在数
维数据库中。
客户标签数据不会全部在前台呈现，根据不同阶段营销的重点，通过后台配
置，有选择性的在前台呈现。
与我行标签系统对接，可支持每日批处理更新相关标签数据，批量加载标签
客户清单，实时获取单个客户标签画像信息，支持标签数据回传至标签系统。
支持标签回打至短信管理平台。
（2）数维过程数据模块
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数维过程数据模块主要为在数维过程中数维经理记录的对后续营销有一定
价值的客户数据,包括数维经理在和客户的交互过程中记录的客户触达日志、以
及根据可以意愿达成的客户预约信息，支持按日统计渠道发送量、触达量及客户
响应量，根据产品、活动类别区分后形成清单。
数维过程数据无法作为标签数据记录在客户标签宽表中，将单独存放在数
维后台数据库中，根据数维系统前台的功能，数维过程数据和标签数据共同支撑
数维系统。
（3）客群创建模块
客群创建模块不包括手动客群的创建和导入，仅指系统根据预置的确定的
业务规则生成相应的客群，并对不同的客群提供相关的信息。
客群由行内大数据平台生成，并同步到数维平台数据库。
（4）数据安全模块
客群安全模块对客户敏感信息进行脱敏处理、对数据访问的终端进行限制，
并在用户使用过程中对数据访问日志进行记录，以进行异常数据访问行为进行
告警，并对数值型数据进行部分分层泛化处理，增加数据的安全性。
数据模块部分仅对所有功能进行数据层面的需求设计，不包含相关的交互
功能的设计。
子模块 功能编号 功能名称 说明
3.2.7.1 客户基础信息
3.2.7.2 客户价值信息
3.2.7.3 客户交易信息
数维过程
数据模块 3.2.7.4 数维过程信息
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3.2.7.5 产品到期客群创建
3.2.7.6 流失客群创建
3.2.7.7 生日客群创建
3.2.7.8 新客客群创建
3.2.7.9 敏感数据脱敏
3.2.7.10 终端访问限制
3.2.7.11 数据访问审计
3.2.7.12 数据分层处理
3.2.7.1 客户基础信息
3.2.7.1.1 功能简述
为数维系统提供人口统计类、社会属性类和客户归属类客户基础信息。
3.2.7.1.2 详细说明
人口统计类、社会属性类和客户归属类客户基础信息如下（16个）：
分类 名称 说明 频度
人口统计 出生日期 用于客户生日关怀 日
人口统计 婚姻状况 日
人口统计 教育程度 日
人口统计 客户名称 日
人口统计 移动电话 日
人口统计 性别 日
人口统计 最高学位 日
人口统计 民族 日
人口统计 年龄 月
社会属性 工作单位/就读学校 日
社会属性 是否为我行员工 日
社会属性 是否代发薪 日
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客户归属 CRM归属客户经理 日
客户归属 CRM归属网点 日
客户归属 是否有客户经理 日
客户归属 新客户 上月新创建客户号的客户（与
原有新客户区分），用于新客
户关怀 月
3.2.7.1.3 界面要求
后台数据处理，无界面要求。
3.2.7.2 客户价值信息
3.2.7.2.1 功能简述
为数维系统提供产品持有、产品余额、产品活跃度、服务开通等反映客户价
值的信息。
3.2.7.2.2 详细说明
客户价值信息如下：
分类 名称 说明 频度
产品持有 在我行是否有1类账户 在我行是否有1类账户 月
产品持有 在我行是否有2类账户 在我行是否有2类账户 月
产品持有 在我行是否有3类账户 在我行是否有3类账户 月
产品持有 信用卡持有数量 状态为正常的信用卡主卡持有
数量 月
产品持有 持有跨境类信用卡客户 持有跨境类信用卡的客户 月
产品持有 持杏林白金卡 持杏林白金卡 月
产品持有 持杏林钻石卡 持杏林钻石卡 月
产品持有 持长城全民健身卡 持长城全民健身卡 月
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产品持有 持长城校园代收付借记IC卡
的客户 持长城校园代收付借记IC卡的
客户 月
产品持有 持长城留学卡-学生卡 持长城留学卡-学生卡 月
产品持有 持长城高校学生卡 持长城高校学生卡 月
产品持有 持长城冰雪卡 持长城冰雪卡客户 月
产品持有 持常青树卡 客户持有常青树卡 月
产品持有 持长城校园借记卡 持长城校园借记卡 月
产品持有 持长城校园借记IC卡 持长城校园借记IC卡 月
产品持有 持有购车分期 识别已购车分期客户，RLCM
S系统下传数据，根据标识判
断 月
产品持有 持有车位分期 识别已车位分期客户，RLCM
S系统下传数据，根据标识判
断 月
产品持有 持有账单分期 V3.1系统下传数据，根据标识
判断 月
产品持有 持有家装分期 识别已家装分期客户，RLCM
S系统下传数据，根据标识判
断 月
产品持有 保管箱客户 开通保管箱业务的客户 月
产品持有 持长城教师卡 日
产品持有 持高校学生卡 日
产品持有 持有信用贷产品 日
产品持有 持有保险 日
产品持有 持有借记卡 日
产品持有 持有国债 日
产品持有 持有实物贵金属 日
产品持有 持有纸白银 日
产品持有 持有纸钯金 日
产品持有 持有纸铂金 日
产品持有 持有纸黄金 日
产品持有 持有贵宾版网银 日
产品持有 持有贵宾芯片 日
产品持有 持有贷款 日
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产品持有 持金卡 日
产品持有 持美运卡 日
产品持有 是否有激活白金卡 日
产品持有 外币理财最近到期时间 外币理财最近到期日期 月
产品余额 理财产品当前余额 表内表外理财产品当前余额之
和 日
产品余额 混合型基金余额 混合型基金当前余额 日
产品余额 债券型基金余额 债券型基金当前余额 日
产品余额 货币型基金余额 货币型基金当前余额 日
产品余额 股票型基金余额 股票型基金当前余额 日
产品余额 积存金当前余额 积存金当前余额 月
产品余额 集合信托当前余额 集合信托当前余额 月
产品余额 券商理财当前余额 券商理财当前余额 月
产品余额 贷款余额为0客户 日
产品余额 住房贷款余额 日
产品余额 信用贷款余额 日
产品余额 分期贷款余额 日
产品余额 投资类贷款余额 日
产品余额 贷款总金额 日
产品余额 纸白银余额 日
产品余额 纸白银月日均余额 日
产品余额 纸钯金余额 日
产品余额 纸钯金月日均余额 日
产品余额 纸铂金余额 日
产品余额 纸铂金月日均余额 日
产品余额 纸黄金余额 日
产品余额 纸黄金月日均余额 日
产品余额 黄金T+D余额 日
产品余额 黄金T+D月日均余额 日
产品余额 表内理财当前余额 日
产品余额 表内理财月日均余额 日
产品余额 表外理财当前余额 日
产品余额 表外理财月日均余额 日
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产品余额 存款时点余额 日
产品余额 存款月日均余额 日
产品余额 定期存款当前余额 日
产品余额 定期存款月日均余额 日
产品余额 活期存款时点余额 日
产品余额 活期存款月日均余额 日
产品余额 基金当前余额 日
产品余额 基金月日均余额 日
产品余额 双向宝余额 日
产品余额 双向宝月日均余额 日
产品余额 CRM当前余额 日
产品余额 CRM月日均余额 日
产品余额 CRM人民币资产 日
产品余额 第三方存管当前余额 日
产品余额 三方存管月日均余额 日
产品余额 保险当前余额 日
产品余额 保险月日均余额 日
产品余额 卡分期余额 日
产品余额 国债当前余额 日
产品余额 国债月日均余额 日
活跃度 信用卡新发卡不活跃 本年新近信用卡客户，且近6
个月单卡累计交易金额小于10
元 月
活跃度 近半年信用卡月均交易笔数近半年信用卡月均交易笔数 月
活跃度 近半年信用卡月均交易额 近半年信用卡月均交易额 月
活跃度 信用卡最近1次交易时间 近12个月信用卡最近交易时间 月
活跃度 信用卡最近1次消费时间 月
开通标志 短信通开通标志 短信通开通标志（00：正常，
01：冻结，02：欠费，空值：
未开通）月
开通标志 三方存管开通标志 日
开通标志 个人期权开通标志 日
开通标志 主办账户开立标志 日
开通标志 双向宝开通标志 日
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开通标志 定投开户标志 日
开通标志 手机银行开通标志 日
开通标志 电话银行开通标志 日
开通标志 家居银行开通标志 日
开通标志 网上银行开通标志 日
3.2.7.2.3 界面要求
后台数据处理，无界面要求。
3.2.7.3 客户交易信息
3.2.7.3.1 功能简述
为数维系统提供柜台、线上、自助等渠道客户交易信息。
3.2.7.3.2 详细说明
客户交易信息如下：
分类 名称 说明 频度
线上渠道 近3个月财付通渠道累计支付次
数 客户近3个月借记卡网联支付消费行为 月
线上渠道 近3个月财付通渠道累计支付金
额 客户近3个月借记卡网联支付消费行为 月
柜台交易 3个月柜台交易笔数 日
柜台交易 3个月柜台交易金额 日
交易汇总 3个月交易金额 日
交易汇总 3个月交易笔数 日
交易汇总 3个月交易最大金额 日
其他渠道 近3个月其他渠道累计支付次数 客户近3个月借记卡网联支付消费行为 月
其他渠道 近3个月其他渠道累计支付金额 客户近3个月借记卡网联支付消费行为 月
外汇业务 跨境客群 日
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网上交易 3个月网上交易笔数 日
网上交易 3个月网上交易金额 日
信用卡 近3个月信用卡外币消费次数 近3个月信用卡外币消费次数 月
信用卡 近3个月信用卡外币消费金额 近3个月信用卡外币消费人民币金额 月
信用卡 近3个月信用卡本币消费次数 近3个月信用卡本币消费次数 月
信用卡 近3个月信用卡本币消费金额 近3个月信用卡本币消费金额 月
信用卡 近3个月信用卡本外币消费总次
数 近3个月信用卡累计消费次数 月
信用卡 近3个月信用卡本外币消费总金
额 近3个月信用卡累计消费金额 月
线上渠道 近3个月支付宝渠道累计支付次
数 客户近3个月借记卡网联支付消费行为 月
线上渠道 近3个月支付宝渠道累计支付金
额 客户近3个月借记卡网联支付消费行为 月
自助渠道 3个月自助渠道交易笔数 日
自助渠道 3个月自助渠道交易金额 日
资金流向 同名跨行转出金额 客户第T-
1天同名转出我行金额，用于对资金流
失客户的维护 日
3.2.7.3.3 界面要求
后台数据处理，无界面要求。
3.2.7.4 数维过程信息
3.2.7.4.1 功能简述
3.2.7.4.2 详细说明
数维过程中产生的部分数据如下：
分类 相关表 包含内容 频度
客户触达信息 人工外呼触达日志
智能外呼触达日志
数维短信触达日志
智能短信触达日志 记录当月数维过程中，通过数
维人工外呼触渠道、智能外呼
渠道、短信渠道、智能短信渠
道和5G消息渠道触达客户的 日
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5G消息触达日志 时间、频次，客户意向情况、
客户电话接听情况、是否希望
后续不再接听此类营销外呼电
话的信息、是否需要联系网点
协办的信息、以及根据客户的
反馈记录的其他相关备注信息
（包括后续的意向内容）。
客户预约信息 客户预约信息表 在数维经理通过各种渠道和客
户沟通的过程中，对于后续待
处理的任务的记录，包括待处
理的任务的内容、预约任务的
到期时间、预约任务相关客户
号及客户基本信息、该预约任
务处理的外呼人员编号 日
3.2.7.4.3 界面要求
后台数据处理，无界面要求。
3.2.7.5产品到期客群创建
3.2.7.5.1 功能简述
筛选在我行持有定期存款、理财产品的客户中，定期存款、理财产品、信用
卡积分即将到期的客户，形成产品到期客群。
3.2.7.5.2 详细说明
在数维系统中固化以下规则：统计所有中低端客户所持有的定期存款、理财
产品的到期日期，筛选“未来M天”产品到期的客户。参数M是由前台配置的参数，
后台缺省值为7。对该参数的调整，会在次日生效。
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每天定时对所有中低端客户批量处理执行。
对于产品即将到期的目标客户，相关数据结构如下：
栏位说明
要素名称 说明
客户号 核心客户号
姓名 核心系统客户姓名
性别 客户性别
年龄 当前客户年龄
生日 仅显示“月-日”(MM-DD)。
手机号码 根据网银系统、核心系统获取
定期存款到期 客户定期存款到期日期
理财产品到期 客户理财产品到期日期
信用卡积分到期 客户信用卡积分到期日期
3.2.7.5.3 界面要求
后台数据处理，无界面要求。在新建任务的时候，可选择当前到期产品清单
。
3.2.7.6 流失客群创建
3.2.7.6.1 功能简述
筛选在我行资产不断流失的客户，生成流失客群清单。
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3.2.7.6.2 详细说明
在数维系统中固化以下规则：统计在过去M天内我行金融资产的变动情况，
并筛选出资产流失超过N元的客户（N），按照资产流失比例降序排序。M、N由前台
传入，缺省值分别为7、10000，对该参数的调整，会在次日生效。
AUMT-M - AUMT-1 > N
每天定时对所有中低端客户批量处理执行。
对于流失挽回的目标客户，相关数据结构如下：：
客户号 姓名 性别 年龄 生日 手机号
码 资产流失
比例 资产流失
金额
栏位说明
要素名称 说明
客户号 核心客户号
姓名 核心系统客户姓名
性别 客户性别
年龄 当前客户年龄
生日 仅显示“月-日”(MM-DD)。
手机号码 根据网银系统、核心系统获取
资产流失比例 （AUMT-M - AUMT-1）/ AUMT-M
资产流失金额 AUMT-M - AUMT-1
3.2.7.6.3 界面要求
后台数据处理，无界面要求。
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3.2.7.7 生日客群创建
3.2.7.7.1 功能简述
筛选未来M天（含当天）内在生日的客户，生成生日关怀客群。
3.2.7.7.2 详细说明
通过在系统中固化规则，统计未来M天内生日的客户，通过数维系统以生日
升序排序向数维经理推送。每天定时批量处理执行。参数M是由前台配置的参数，
后台缺省值为7。对该参数的调整，会在次日生效。
对于未来M天（含当天）内在生日的客户，相关数据结构如下：
客户号 姓名 性别 年龄 生日 手机号码
栏位说明
要素名称 说明
客户号 核心客户号
姓名 核心系统客户姓名
性别 客户性别
年龄 当前客户年龄
生日 仅显示“月-日”(MM-DD)。
手机号码 根据网银系统、核心系统获取
3.2.7.7.3 界面要求
后台数据处理，无界面要求。
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3.2.7.8 新客客群创建
3.2.7.8.1 功能简述
筛选在我行新创建客户号的客户，生成新客客群。
3.2.7.8.2 详细说明
在数维系统中固化以下规则：统计中低端客户客户号创建时间距离当前时间
的时间差，筛选出相差小于M天的客户，按照客户号创建时间升序排序。参数M是
由前台配置的参数，后台缺省值为30。对该参数的调整，会在次日生效。
新客筛选动作每天定时对所有中低端客户批量执行。
对于新客中的目标客户，相关数据结构如下：
客户号 姓名 性别 年龄 手机号
码 最近30天动账交
易笔数
栏位说明
要素名称 说明
客户号 核心客户号
姓名 核心系统客户姓名
性别 客户性别
年龄 当前客户年龄
手机号码 根据网银系统、核心系统获取
最近30天动账
交易笔数 通过CTIS系统统计该客户最近30天动账交易次数
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3.2.7.8.3 界面要求
后台数据处理，无界面要求。
3.2.7.9 敏感数据脱敏
3.2.7.9.1 功能简述
系统采对客户敏感信息进行脱敏处理。
3.2.7.9.2 详细说明
系统采用客户号对客户进行索引，不引入脱离我行系统之外的其他索引信
息。客户敏感信息三要素包括姓名、身份证号和手机号码，该系统不存储客户身
份证信息，虽然存储手机号码，但在显示手机号码时进行脱敏处理。
数维经理通过数维系统前台查看客户信息时，隐藏客户手机号码的第3位至
第7位。
如：手机号码13123456789 显示为 13*****6789。
数维系统通过短信、外呼触达指定客户时，系统通过该客户的客户号检索客
户对应的手机号码，并直接使用该手机号码进行短信发送或者外呼触达，并且在
短信发送和外呼界面不显示客户手机号码。
3.2.7.9.3 界面要求
后台数据处理，无界面要求。
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3.2.7.10 终端访问限制
3.2.7.10.1 功能简述
系统采对系统访问终端进行限制。
3.2.7.10.2 详细说明
建立终端白名单，经过授权的终端物理地址加入终端白名单列表，进行统一
管理，只有白名单终端能够通过数维系统访问相关数据。
3.2.7.10.3 界面要求
后台数据处理，无界面要求。
3.2.7.11 数据分层处理
3.2.7.11.1 功能简述
对部分连续型数据进行分层处理。
3.2.7.11.2 详细说明
对年龄、各类产品余额、金融资产余额等连续数值型数据进行分层处理，进
行数据泛化，既有助于客户信息的隐藏，又避免数维经理通过其他系统相同数据
反向锁定具体客户。
3.2.7.11.3 界面要求
后台数据处理，无界面要求。
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3.2.8 渠道管理
与智能协呼、人工外呼、智能外呼、短信、5G消息、微信公众号等渠道对接。
支持短信模板、协办单管理、协呼场景管理和智能外呼管理等功能。
录音质检：通话测评、录音查询、录音下载。
智能外呼：数维经理根据已有的智能外呼场景自行选择并发起外呼任务。智
能外呼场景制作、批量发起智能外呼，单独在省行智能外呼系统中完成，不
在本平台中实现。
短信模板：根据业务需要，向总行申请新增、维护短信发送模板。
协办单：根据实际需要，维护协办单模块中的信息要素。
3.2.8.1 功能简述
统一管理外呼场景，可批量发起外呼任务并实时推送短信，并查看所有外
呼任务报表。（单独在省行智能外呼系统平台中完成，不在本平台中实现
）
根据业务需要，申请新增或调整短信模板内容；调整短信触发方式，如可
调整可预约发送的时间范围等。
中台人员可根据需要维护协办单模块中的协办网点、网点地址、网点营业
时间、协办员及其联系电话等信息。
3.2.8.2 详细说明
由省行智能外呼厂商提供接口，数维平台通过调用接口的方式，将此功能嵌
入平台中。数维经理根据已有的智能外呼场景自行选择并发起协呼、智能外呼联
系；协呼、智能外呼、省行短信平台、智能短信、5G消息对接，实现外呼过程中对
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意向客户及时推送营销短信，或对于较复杂的业务，可以对外呼过程中有意向客
户及时转接人工。
场景制作、批量发起外呼任务、报表查询、发音人音库维护、知识库组建、热
词包制作单独在智能外呼系统平台中完成，不在本平台中实现。
短信模板：中台维护人员根据业务需要，在申请新增或调整总行短信模板内
容。管理方式需要与总行进行沟通。
协办单：中台人员根据业务需要，维护协办单以下信息：协办网点（新增、删
除、修改、查询）、协办网点的地址（新增、删除、修改、查询）、协办员及其联系电
话（新增、删除、修改、查询）。
3.2.8.3 界面要求
将省行协呼、人工、智能外呼、短信、智能短信、5G消息系统功能模块嵌入数
维管理平台，并以图标形式展现在中台用户的界面中，点击功能模块即可调用对
应渠道。
短信模板：待与短信管理平台确认
协办单：
要素名称 必输、选
输 类型 说明
协办网点 系统生
成 功能按钮 新增、删除、修改、查询
网点地址 系统生
成 功能按钮 新增、删除、修改、查询
协办员 系统生
成 功能按钮 新增、删除、修改、查询
协办联系电话 系统生
成 功能按钮 新增、删除、修改、查询
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3.2.9 任务管理功能
3.2.9.1 功能简述
必做任务、精准营销和临时任务（前台用户）：我的任务模块展示活动任务详
情。
活动任务设计功能（中台用户）：对系统前台用户在使用我的任务功能进行支
持，在该功能实现对系统内客户清单、产品库、权益库、话术库等信息的调用，然
后生成任务活动生成，包含必做任务、精准营销、临时任务中活动流程的整体创
建、发布、查询和变更等功能。
该功能同时可以实现对系统所有任务的统筹管理，并需要用户在进入该功
能后实现可视化视图，对所有活动进行展示，可以根据任务类型、发起部门、发
布时间进行顺序排列调整。并可以点击任何任务实现编辑和调整（权限仅限活动
任务作者）。
3.2.9.2 详细说明
3.2.9.2.1 任务设计功能
任务创建：通过录入任务任务中的必输项实现任务必做任务（仅一次创建）、精准营
销和临时任务的创建。
创建流程：首先选择任务类型，即必做任务、精准营销或者临时任务，然后结合任务
要素依次录入。
输入项：任务名称、任务概述、发起部门、任务编号、目标客户、任务场景推荐、配
套推荐产品、配套权益、配套营销话术、配套模板、关联任务、开始时间、结束时间
、
延期\终止、优先级、 客户清单上传、触达渠道·
输出项：任务名称（字符）、任务概述（字符）、发起部门（下拉框选择项）、任务
编号（系统生成）、目标客户（字符）、任务场景推荐（字符）、配套推荐产品（下
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拉框选择项）、配套权益（下拉框选择项）、配套营销话术（下拉框选择项）、配套
模板（下拉框选择项）、关联任务（下拉框选择项）、开始时间（日期）、结束时间
（日期）、延期\终止（日期）、优先级（下拉框选择项）、
客户清单上传（字符\数字）、任务作者（字符）、触达渠道（推荐）
3.2.9.2.2 任务查询功能
任务查询： 对已发布任务/任务进行综合查询。
查询流程：通过选择任务类型、录入任务任务名称或者编号实现任务任务的查询
。
输入项：任务名称、任务编号
输出项：任务名称（字符）、任务概述（字符）、发起部门（下拉框选择项）、任务编号
（系统生成）、目标客户（字符）、任务场景推荐（字符）、配套推荐产品（下拉框选择
项）、配套权益（下拉框选择项）、配套营销话术（下拉框选择项）、配套模板（下拉
框选择项）、关联任务（下拉框选择项）、开始时间（日期）、结束时间（日期）、延期
\
终止（日期）、优先级（下拉框选择项）、
客户清单上传（字符\数字）、任务作者（字符）、触达渠道（推荐）
3.2.9.2.3 任务调整功能
任务调整：对任务任务到期时间手动延期或终止
调整流程：选择任务类型，录入任务名称或者编号进入任务，输入调整项并且重
新发布任务。
输入项：任务名称、任务编号、延期\终止（日期）
输出项：任务名称（字符）、任务概述（字符）、发起部门（下拉框选择项）、任务编号
（系统生成）、目标客户（字符）、任务场景推荐（字符）、配套推荐产品（下拉框选择
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项）、配套权益（下拉框选择项）、配套营销话术（下拉框选择项）、配套模板（下拉
框选择项）、关联任务（下拉框选择项）、开始时间（日期）、结束时间（日期）、延期
\
终止（日期）、优先级（下拉框选择项）、
客户清单上传（字符\数字）、任务作者（字符）、触达渠道（推荐）
3.2.9.2.3 自动化任务功能
支持营销流程链条的触发设置，包括内容制作-任务分发-用户池-标签-
渠道触达等。支持多种消息触达类型，覆盖多类营销业务场景，流程自动化触达
支持智能外呼、人工外呼、短信、智能短信、5G消息、公众号模板消息、客服消息
及群发消息，小程序订阅消息、手机银行消息等。支持设置客户营销旅程，根据
标签触发特定渠道个性化内容触达客户，支持按每日、每周、每月或者指定时间
定时发送，支持多渠道协同。
3.2.9.3 界面说明
营销任务/活动设计、调整变更、查询功能界面要素
要素名称 必输/选
输 类型 说明
任务名称 必输项 字符 任务名称
任务概述 选输项 字符 任务说明（细化）
发起部门 选输项 下拉菜单 任务设计管理发起扎口部门
任务编号 系统生
成 数字 任务编号包含日期
任务状态 系统生
成 字符 设计中、执行中、已结束
目标客户 必输项 字符 目标客户
任务推荐场景 必输项 字符
配套推荐产品 必输项 下拉菜单 任务产品编号
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配套权益 必输项 下拉菜单 任务权益、非金融权益
配套营销话术 必输项 下拉菜单 任务话术模板
配套短信模板 必输项 下拉菜单 任务短信模板
关联任务 选输项 下拉菜单 点击任务编号显示关联活动信息
开始时间 必输项 数字 精确到“日”
结束时间 必输项 数字 精确到“日”
延期/终止 选输项 数字 精确到“日”
优先级 必输项 字符 高、中、低（此功能用于数维经理精准
营销名单排序）
客户清单上传 必输项 上传框 由数据分析挖掘得出的潜力目标客
户清单（包括必做任务、精准营销）
任务查询 必输项 字符 任务名称或者编号
任务作者 系统生
成 字符 活动任务的第一发起人
渠道推荐 必输项 字符 单项或者组合推荐客户触达渠道
3.2.10 内容库管理功能
3.2.10.1 产品库管理
3.2.10.1.1功能简述
产品库支持功能（前台用户模块）：支持数维经理全文检索产品库信息，为数
维经理提供清晰的、易读的产品信息，支持文本、图片。支持产品库搜索显示
区域Top10的信息显示（重点产品、热度较高产品）。
产品库管理功能（中台用户模块）：支持运营经理维护产品库，包括产品新增、
产品查询、产品调整（下架）等功能。
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3.2.10.1.2 详细说明
3.2.10.1.2.1 产品新增功能
产品新增：产品名称、产品编号、产品类型、产品说明、在售/非在售
新增流程：发布（运营经理）、审核（主管）。
输 入 项 ：
产品名称、产品编号、产品类型、产品说明（包含产品风险等级、募集开始时间、结
束时间、起息时间、到期时间、到账时间、存续天数、产品投资方向等）
输出项：产品名称、产品编号、产品类型、产品说明（内容）
3.2.10.1.2.2 产品调整/删除功能
产品调整：产品选择、产品名称、产品编号、产品类型、产品说明、在售/非
在售
调整流程：发布（运营经理）、审核（主管）。
输 入 项 ：
产品选择、产品名称、产品编号、产品类型、产品说明（包含产品风险等级、募集开
始时间、结束时间、起息时间、到期时间、到账时间、存续天数、产品投资方向等）
输出项：产品名称、产品编号、产品类型、产品说明（内容）
3.2.10.1.2.3 产品查询功能
产品查询：通过选择产品类型，包括存款、理财、基金、保险、信托、债券、
结构性存款等
查询流程：下拉框选择产品类型和产品名称或者通过输入产品名称、产品编
号，显示产品相关信息。
输入项：产品类型、产品名称
维平台项目用户需求说明书
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输出项：产品名称、产品编号、产品类型、产品说明（包含产品风险等级、募集
开始时间、结束时间、起息时间、到期时间、到账时间、存续天数、产品投资
方向等）
3.2.10.1.3 产品库界面说明
产品库功能界面要素
要素名称 必输/选
输 类型 说明
产品名称 必输项 字符 产品名称
产品编号 必输项 字符 产品编号
产品类型 必输项 字符 产品类型
产品说明 必输项 字符 与产品相关的必要信息内容
产品选择 必输项 下拉菜单 产品类型内选择产品
产品查询 必输项 下拉菜单/
字符 录入关键信息或选择
产品发布 必输项 下拉菜单 发布/取消
产品审核 必输项 下拉菜单 同意/不同意
产品删除 必输项 下拉菜单 确定/取消
3.2.10.2 权益库管理
3.2.10.2.1 功能简述
权益库支持功能（前台用户）：支持数维经理在查看我的任务了解客户享受的
权益活动。
权益库管理功能（中台用户）：整理各类型客户、营销活动的权益内容，可以对
权益库内容进行新增、查询和调整（删除）
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3.2.10.2.2 详细说明
3.2.10.2.2.1 权益新增功能
权益录入：权益名称、权益类型、权益说明
录入流程：发布、审核。
输入项：权益名称、权益类型、权益说明（包含目活动内容、权益内容、目
标客户、达标方式、领取方式、权益有效期等）
输出项：权益名称、权益类型、权益说明（内容）
3.2.10.2.2.2 权益调整/删除功能
权益调整：权益选择、权益名称、权益类型、权益说明
调整流程：发布、有效/非有效、审核。
输入项：权益名称、权益类型、权益说明（包含目活动内容、权益内容、目
标客户、达标方式、领取方式、权益有效期等）
输出项：权益名称、权益类型、权益说明（内容）
3.2.10.2.2.3 权益查询功能
权益查询：通过选择权益类型，查询权益名称、权益类型、权益说明等
查询流程：下拉框选择权益类型和权益名称或者通过输入权益名称，显示权
益相关信息。
输入项：权益名称、权益类型、权益说明（包含目活动内容、权益内容、目
标客户、达标方式、领取方式、权益有效期等）
输出项：权益名称、权益类型、权益说明（内容）
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 69 页 共 81 页
3.2.10.2.3 权益库界面说明
权益库功能界面要素
要素名称 必输/选
输 类型 说明
权益名称 必输项 字符 权益名称
权益类型 必输项 字符 权益编号
权益说明 必输项 字符 与权益相关的必要信息内容
权益选择 必输项 下拉菜单 权益类型内选择权益
权益查询 必输项 下拉菜单/
字符 录入关键信息或选择
权益发布 必输项 下拉菜单 发布/取消
权益审核 必输项 下拉菜单 同意/不同意
权益删除 必输项 下拉菜单 确定/取消
3.2.10.3 话术库管理功能
3.2.10.3.1 功能简述
话术展示功能（前台用户）：对数维经理外呼时展示话术模板。
话术设计功能（中台用户）：设计、整理和展示营销任务所需电话、短信等话术
。
3.2.10.3.2 详细说明
3.2.10.3.2.1 话术录入功能
话术录入：话术选择、话术模板
话术流程：发布、审核。
输入项： 话术名称、话术类型、话术模板（内容）
输出项：任务名称、话术内容
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 70 页 共 81 页
3.2.10.3.2.2 话术调整/删除功能
话术调整：话术选择、话术模板
调整流程：发布、更新/删除、审核。
输入项：话术选择、话术名称、话术类型、话术模板（内容）
输出项：话术名称、话术类型、话术内容
3.2.10.3.2.3 话术查询功能
话术查询：通过选择话术类型，查询电话话术、短信话术、活动话术、产品
话术等
查询流程：下拉框选择话术类型等或者通过输入话术名称，显示
话术相关信息。
输入项：话术类型、话术名称
输出项：话术名称、话术类型、话术模板（内容）
3.2.10.3.3 话术库界面说明
话术功能界面要素
要素名称 必输/选
输 类型 说明
话术名称 必输项 字符 话术名称
话术类型 必输项 字符 电话、产品、短信
话术模板 必输项 字符 话术内容
话术选择 必输项 下拉菜单 话术类型内选择话术
话术查询 必输项 下拉菜单/
字符 录入关键信息或选择
话术发布 必输项 下拉菜单 发布/取消
话术审核 必输项 下拉菜单 同意/不同意
话术删除 必输项 下拉菜单 确定/取消
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 71 页 共 81 页
3.2.10.4 知识库管理
3.2.10.4.1 功能简述
知识库支持功能（前台用户模块）：支持数维经理。
知识库管理功能（中台用户模块）：支持运营经理维护知识库，包括新增、查询
、
调整、删除等功能。
3.2.10.4.2 详细说明
3.2.10.4.2.1 新增功能
词条录入：词条信息、知识模板
录入流程：发布、审核。
输入项：词条信息、词条类型、知识内容
输出项：词条信息、词条类型、知识内容
3.2.10.4.2.2 调整/删除功能
词条录入：词条信息、词条类型、知识内容
录入流程：发布、更新/删除、审核。
输入项：词条信息、词条类型、知识内容
输出项：词条信息、词条类型、知识内容
3.2.10.4.2.3 查询功能
知识库查询：通过选择词条信息、词条类型、关键字，查询知识库内容。
查询流程：录入词条信息或检索关键字，或下拉框选择词条类型，显示知识库
相关内容。
输入项：词条信息、词条类型
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 72 页 共 81 页
输出项：词条信息、词条类型、知识内容
3.2.10.4.3 界面说明
知识库功能界面要素
要素名称 必输/选
输 类型 说明
词条名称 必输项 字符 词条名称
词条类型 必输项 字符 知识词条的类型说明
知识内容 必输项 字符 知识内容
词条选择 必输项 下拉菜单 词条类型内选择词条
词条检索 必输项 下拉菜单/
字符 录入关键信息或选择
知识发布 必输项 下拉菜单 发布/取消
词条审核 必输项 下拉菜单 同意/不同意
词条删除 必输项 下拉菜单 确定/取消
3.2.11 风控管理功能
3.2.11.1 功能简述
针对系统用户在操作过程中，以及针对在客户维护过程中的潜在风险进行
事先预防和时候处理，包括红\黑名单处理、投诉客户处理、外包用户权限和数据
安全等功能。建立网络安全防控机制，对项目开发及运行进行全程监督。
3.2.11.2 详细说明
红\黑名单处理：对政治敏感人物、免打扰客户、频繁投诉客户等客户进行
系统屏蔽。
数据保密：对客户敏感数据进行处理设定，避免信息外泄。
系统加固：阶段性进行项目代码诊断和漏洞扫描，特别是对信息安全模块
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中国银行 第 73 页 共 81 页
进行全方面的检测加固，给出具体的分析报告，如遇问题，细化深挖，从
源头上进行调整更正。
系统诊断：阶段性对系统显性内容要素展现、前后端业务操作、权限设计
、
跨系统交互等模块进行梳理和深度盘查，从根本上杜绝通用账号、弱密
码、弱口令、上传漏洞等风险问题。
安全测试：阶段性对对项目进行质量回归测试，特别是针对业务协同环节
和交互过程，通过多轮次的系统渗透性测试和性能测试来模拟演练异常越
权情况、测试极限边界容量，并提供详实的测试报告。
3.2.11.3 界面说明
内容
3.2.12 系统用户管理功能
3.2.12.1 功能简述
对系统用户进行所属机构、角色划分、权限赋予等进行新建、调整和删除。
该管理模块包含四个功能：机构管理、角色管理、权限管理和用户管理。
3.2.12.2 详细说明
机构管理：对系统用户角色所属机构进行设置。
角色管理：针对系统功能对用户进行角色分类设计。
权限管理：对系统用户进行权限开通、删除、调整等
用户管理：建立、删除系统用户。
3.2.12.3 界面说明
暂无。
维平台项目用户需求说明书
中国银行 第 74 页 共 81 页
3.2.13 数维查询功能
3.2.13.1 功能简述
针对各级机构管理者，数维中心管理者进行各项任务、绩效、指标的增量、
增幅、完成率、中收、销量等指标进行可视化视图展示。
3.2.13.2 详细说明
销售情况：产品销量统计，分机构，分用户，分数维经理。*3
客户升降级：晋升中高端客户数和金融资产流失客户数。*2
绩效排名：数维经理绩效排名。*1
综合收益：数维经理综合收益。
3.2.13.3 界面说明
暂无。
3.2.14 其他拓展功能
3.2.13.1 功能简述
根据项目发展需要，开发数维风云榜、数维风云榜、数维可视化管理等功能
，
对接智能质检、智能客服功能，对接总分行系统及渠道。
3.2.13.2 详细说明
1.智能质检
预留对接端口，根据业务实际发展要求进行对接；
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中国银行 第 75 页 共 81 页
2.智能客服
预留对接端口，根据业务实际发展要求进行对接；
3.数维风云榜
维度统计
（1）按二级行、网点、员工维度统计；
（2）按日、周、月时间维度统计；
（3）按人工外呼、智能外呼、短信渠道维度统计；
权限设置
（1）可见权限，可自定义各个报表的可见范围，保证数据的安全性；
（2）数据权限，可自定义同一报表，不同岗位/角色的员工仅可看某一个范围内的
数据；
多渠道消息推送
（1）企业微信内部应用消息推送；
（2）邮件推送；
（3）系统公告推送；
4.数维可视管理（大屏服务）：
过程指标统计
（1）按二级行、网点、员工维度统计；
（2）按日、周、月时间维度统计；
（3）按人工外呼、智能外呼、短信渠道维度统计；
（4）各个渠道的过程维度统计，如姓名、用户名、角色、开始日期、结束日期、任务
类型、任务名称、人工外呼电话呼叫量、人工外呼接通量、人工外呼有效接通数、
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中国银行 第 76 页 共 81 页
意向数、智能外呼电话呼叫量、智能外呼接通数、智能外呼有效接通数、意向数、
短信发送量、成功量；
结果指标统计，支持显示总体目标完成度、各个团队完成度等；
5.行内渠道及系统对接
与总行手机银行资讯、弹窗、数据埋点，分行微信公众号等对接，与我行标签系
统、数据系统对接，与“融E达”智慧营销系统对接，后续根据行内要求增加。同时
在对接的基础上，开展个性化的服务，包括不限于素材包装、数据处理、渠道建
设。
6.优化升级
根据行内业务发展需要和外部市场变化，优化完善数维平台服务，根据行内系统
、
渠道、数据架构的更新，配合新线系统的接口对接，同步完善平台功能，解决平
台出现的问题，确保平台稳定、高质量的运行。
3.2.13.3 界面说明
暂无。
3.3客户信息要求
3.4渠道要求
渠道 是否需要覆
盖 说明具体覆盖交易
柜台 □是 ■否
网上银行 □是 ■否
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中国银行 第 77 页 共 81 页
手机银行 ■是 □否
微信银行 ■是 □否
呼叫中心 ■是 □否
短信 ■是 □否
ATM □是 ■否
POS □是 ■否
自助终端 □是 ■否
其它
如及子道，请功描中细绍户功、银端能、各
作骤间判逻、业规等容。
3.5 涉及核心系统要求
如求及心统造，请细明。
如求及数求，请此明。
3.6报表及会计核算要求
系需的表此体述
如及总传数、绩计要在具阐
请据计息相办及件
3.7监管要求
需是满现监要。
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中国银行 第 78 页 共 81 页
3.8数据下传要求
如统要过据传台其系统提数，描相数的
容、格等。
3.9有关计算方法、计算公式
如在务理遇特的复的算法计公，尽加详
细明。对算法计公的景识应量以明。
第四章 其他要求
4.1后评价要求
4.1.1后评价指标
本项目涉及的后评价指标包括：客户数、交易量；
4.1.2 后评价指标数据的获取方式
如本目及评的标据法接取，请出确后价
据求，可采标、报或他式。
如：XX：采在X段X标；
XX：通X报（非态报，具可取即）；
X：……
4.2 数据标准及质量要求
本项目不涉及数据标准及质量要求
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中国银行 第 79 页 共 81 页
4.3 安全指标（分行选填）
类别 数据项 描述
对身份认证手段的要求，如静态口令、手机短信、动态令牌、数字证书、
生物特征等单因素认证或多因素组合认证形式
是否需要多因素认证；如需要，采
用哪种组合 手机短信
是否需要生物特征认证 无
对用户名有何要求，是否有与其他
应用系统统一用户名的要求 用单点登录
对静态口令的强度上有何特殊要求 无
系统会话静止时强制用户退出时有
何时间要求 60分钟
根据安全策略实现访问控制服务和
授权管理服务 根据安全策略实现访问控制服务
和授权管理服务
是否需要考虑应用级的开关功能 否
是否需要考虑对授权时间范围之外
或未授权使用系统的用户登录信息
显示警告信息给管理、维护人员 否
对安全性有特殊要求的系统，是否
需要考虑对用户的登录情况进行追
踪的功能 否
是否需要基于角色对用户进行管理 是
对业务部门使用的系统管理帐号权
限有何特殊要求 否
是否需要考虑其他应用系统的访问
限制 否
是否需要考虑与行外应用系统交互否
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中国银行 第 80 页 共 81 页
类别 数据项 描述
时的访问限制
是否需要提供用户自助服务 否
是否需要分级分权管理 是
为应用提供加密、完整性保护、数字
签名、密钥管理等服务，实现在线数
据传输和存储的机密性、完整性和可
鉴别性 为应用提供加密、完整性保护、数
字签名、密钥管理等服务，实现在
线数据传输和存储的机密性、完
整性和可鉴别性
是否有信息加密存储的要求 是
对密钥管理是否有特殊要求 否
是否有对通讯和会话加密的要求 是
是否对加密算法有要求 无
为应用提供安全浏览、防泄漏、数据
过滤等服务，实现数据传输、存储和
使用的机密性、完整性和可鉴别性 为应用提供安全浏览、防泄漏、数
据过滤等服务，实现数据传输、存
储和使用的机密性、完整性和可
鉴别性
是否需要特别的数据权限管理的控
制 是
对用户浏览数据有何控制要求 控制在所在机构范围内
对数据下载有何控制要求 无
对数据输入验证有何考虑 常规
是否允许用户自定义的SQL语句查
询 否
对数据过滤有何要求 无
对数据防泄漏有何要求 无
对数据备份有何要求 每日全量备份
安全 通过采集和分析应用安全日志，提供通过采集和分析应用安全日志，
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中国银行 第 81 页 共 81 页
类别 数据项 描述
用户异常行为监测、信息泄漏监测等
功能 提供用户异常行为监测、信息泄
漏监测等功能
有何特别的监管要求 无
对用户行为审计方面有何要求 无
需要收集和监控哪些信息，如用户
登录失败等 无
异常监控方面有何要求 无
是否需要一些实时报警的功能 无
通性运需以息技发的《中银股有公应系
投运技指》、《中银股有公总应系非能术
标》、《应系批调自化理范》、《中银股有公
司行用统功日规》等范引依。
4.4 开发方式
拟采购外部技术公司进行开发，行内信息科技部协助。
4.5 时间和资源要求
本项目在本合同签订后6个月内完成项目开发，投产及验收时间根据
采购人要求进行。4.6 其他
| 要素名称 | 必输、 选输 | 类型 | 说明 |
| 客户号 | 选输项 | 8-11位数字 | 输入不满8位时，也可查询 到信息 |
| 客户姓名 | 选输项 | 最大32位字 符 | |
| 证件号码 | 选输项 | 5- 18位数字、 字符 | 不同证件的号码字符数不同 ，可输入5-18位证件号 |
| 银行卡号 | 选输项 | 17位数字 | 可输入借记卡和信用卡的卡 号 |
| 账号 | 选输项 | 12位数字 | |
| 归属机构号 | 选输项 | 5位数字 | |
| 归属机构名称 | 选输项 | 最大32位字 符 | 可输入归属机构的关键字 |
| 日均金融资产（最小 值 | 选输项 | 1-15位数字 | |
| 日均金融资产（最大 值） | 选输项 | 1-15位数字 | |
| 月均金融资产（最小 值） | 选输项 | 1-15位数字 | |
| 月均金融资产（最大 值） | 选输项 | 1-15位数字 | |
| 客户号创建开始时间 | 选输项 | 8位日期 | |
| 客户号创建结束时间 | 选输项 | 8位日期 | |
| 客户标签 | 选输项 | 最大32位字 符 | 为大输入框，支持拖拽式输 入一个或多个标签（如产品 持有类中的理财产品余额等 ），连接条件有or和and两 种方式 |
| 要素名称 | 必输、 选输 | 类型 | 说明 | |
| 客户号 | 系统生 成 | 8-11位数字 | ||
| 客户姓名 | 系统生 成 | 5- 18位数字、字符 | ||
| 手机号 | 系统生 成 | 11位数字 | ||
| 归属机构号 | 系统生 成 | 5位数字 | ||
| 归属机构名称 | 系统生 成 | 最大32位字符 | 归属机构的全称 | |
| 日均金融资产 （最小值） | 系统生 成 | 1-15位数字 | 单位为元 |
| 要素名称 | 必输、选输 | 类型 | 说明 |
| 客户名称 | 系统生成 | ||
| 客户姓名 | 系统生成 | ||
| 手机号 | 系统生成 | ||
| 证件类型 | 系统生成 | ||
| 证件号码 | 系统生成 | ||
| 归属机构号 | 系统生成 | ||
| 归属机构名称 | 系统生成 | ||
| 单位名称 | 系统生成 | ||
| 单位地址 | 系统生成 | ||
| 职业 | 系统生成 | ||
| 职务 | 系统生成 | ||
| 性别 | 系统生成 | ||
| 年龄 | 系统生成 | ||
| 客户号创建时间 | 系统生成 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 |
| 维护时间 | 系统生成 | ||
| 维护人 | 系统生成 | ||
| 维护项目 | 系统生成 | ||
| 客户意愿 | 系统生成 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 |
| 存款 | 系统生成 | 包括账号、开户机构、产品名称、余 额、币种、起息日、到期日等要素 | |
| 国债 | 系统生成 | 包括国债账号、发售网点、产品类型 、产品名称、币种、金额、到期日等要 素 | |
| 保险 | 系统生成 | 包括产品名称、保险公司、保额、保 单编号、生效日期、到期日、付费方 式、保费等字段要素 | |
| 理财 | 系统生成 | 包括账号、产品名称、产品码、类型、 币种、起息日、到期日、余额、预期收 益率 | |
| 基金 | 系统生成 | 包括基金账号、基金类型、基金代码 、基金名称、当日总份额、净值、单位 净值、市值、分红模式、首次交易日、 最新交易日、持仓收益率等字段信息 | |
| 信用卡 | 系统生成 | 包括卡号、卡类型、卡状态、授信额 度、开户日期等字段信息 |
| 要素名称 | 必输/选输 | 类型 | 说明 |
| 预约提醒 | 系统生成 | 包括任务数、已完成、未完成，客户清单包 括客户名称、性别、年龄、手机号、前期维护 项目、前期沟通情况、后续沟通内容等字段 信息。 | |
| 到期提醒 | 系统生成 | 包括任务数、已完成、未完成，客户清单包 括客户名称、性别、年龄、手机号、职业、到 期产品等字段信息。 | |
| 流失挽回 | 系统生成 | 包括任务数、已完成、未完成，客户清单包 括客户名称、性别、年龄、手机号、当前金融 资产、近一个月金融资产变化、近一个月金 融资产增幅等字段信息。 | |
| 生日关怀 | 系统生成 | 包括任务数、已完成、未完成，客户清单包 括客户名称、手机号、年龄、职业等字段信 息。 | |
| 新客回访 | 系统生成 | 包括任务数、已完成、未完成，客户清单包 括客户名称、性别、年龄、手机号、职业、客 户号创建时间、归属机构等字段信息。 |
| 要素名称 | 必输/选输 | 类型 | 说明 |
| 项目名称 | 系统生成 | ||
| 任务数 | 系统生成 | 数字 | 可动态变化 |
| 已完成 | 系统生成 | 数字 | 可动态变化 |
| 未完成 | 系统生成 | 数字 | 可动态变化 |
| 客户清单 | 系统生成 | 表格 | 包括客户名称、性别、年龄、手机号、客 户画像、话术要点等信息，所包含的其 他字段因项目不同有所差异。 |
| 要素名称 | 必输、选输 | 类型 | 说明 |
| 任务目标 | 系统生成 | ||
| 客群 | 系统生成 | 下拉菜单 | |
| 主推产品（权 益） | 系统生成 | 下拉菜单 | |
| 预计完成时 间 | 必输项 | 8位日期 | 采用yyyy-mm- dd格式显示，只允许输入数字，如输入 6位自动补齐8位。默认为当日日期，可 手工录入 |
| 要素名称 | 必输、选输 | 类型 | 说明 |
| 任务名称 | 系统生成 | ||
| 任务数 | 系统生成 | 数字 | 可动态变化 |
| 已完成 | 系统生成 | 数字 | 可动态变化 |
| 未完成 | 系统生成 | 数字 | 可动态变化 |
| 客户清单 | 系统生成 | 表格 | 包含客户姓名、性别、年龄、手机号、 客户画像、话术要点等信息，所包含的 其他字段因项目不同有所差异。 |
| 要素名称 | 必输、选输 | 类型 | 说明 |
| 任务名称 | 系统生成 | ||
| 任务数 | 系统生成 | 数字 | 可动态变化 |
| 已完成 | 系统生成 | 数字 | 可动态变化 |
| 未完成 | 系统生成 | 数字 | 可动态变化 |
| 客户清单 | 系统生成 | 表格 | 包含客户姓名、性别、年龄、手机号、 话术要点等信息。 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 |
| 客户画像 | 系统生成 | 包括客户名称、性别、年龄、手机号、客 户画像、话术要点等信息，所包含的其 他字段因项目有所差异。 | |
| 客户与智能机 器人沟通问题 | 系统生成 | 文字 | |
| 日志记录 | 系统生成 |
| 客户接受度 | 必输项 | 勾选项 | 1-反感，2-敷衍，3-感兴趣 |
| 客户意向 | 必输项 | 勾选项 | 是 否 |
| 是否加入红/ 黑名单 | 必输项 | 勾选项 | 是 否 |
| 后续跟进沟通 计划 | 选输项 | 最大200 个字符 | |
| 后续沟通时间 | 选输项 | 8位时间 | 采用yyyy-mm- dd格式显示，只允许输入数字，如输入6 位自动补齐8位。默认为当日日期，可手 工录入 |
| 客户特征打标 | 选输项 | 最大200 个字符 | |
| 渠道偏好 | 必输项 | 下拉菜 单 | 电话，短信，微信公众号 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 |
| 业务名称 | 必输项 | ||
| 手机号 | 系统生成 | 下拉菜单 | |
| 办理流程 | 必输项 | ||
| 发送时间 | 必输项 | 8位日期 | 采用yyyy-mm- dd格式显示，只允许输入数字，如输入 6位自动补齐8位。默认为当日日期，可 手工录入 |
| 3.2.4.3.1 | 产品库界面要求 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 |
| 产品名称 | 选输项 | 支持输入产品部分字段 | |
| 产品类型 | 选输项 | 下拉菜单 | |
| 产品编号 | |||
| 适用客群/客 户 | 选输项 | 下拉菜单 | 1-反感，2-敷衍，3-感兴趣 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 |
| 产品名称 | 系统生成 | ||
| 产品类型 | 系统生成 | ||
| 产品编号 | 系统生成 | ||
| 适用客群/客 户 | 系统生成 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 | ||||||||||||||||||
| 目标客户 | 选输项 | 支持输入产品部分字段 | |||||||||||||||||||
| 权益主题 | 选输项 | 下拉菜单 | |||||||||||||||||||
| 主推产品 | 选输项 | ||||||||||||||||||||
| 权 | 益 | 类别 | 选输项 | 下拉菜 | 单 | 1- | 反感， | 2- | 敷衍， | 3- | 感 | 兴 | 趣 | ||||||||
| 机构层级 | 选输项 | ||||||||||||||||||||
| 权益内容 | 选输项 | ||||||||||||||||||||
| 权益价值 | 选输项 | ||||||||||||||||||||
| 开始日期 | 选输项 | ||||||||||||||||||||
| 截至日期 | 选输项 | ||||||||||||||||||||
| 参与流程 | 选输项 |
| 宣传素材 | 选输项 | ||
| 推荐话术 | 选输项 | ||
| 联系人 | 选输项 | 名字+手 机号 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 |
| 电话呼出 | 系统生 成 | 数值 | 包括呼叫量、接通量、接通率、通话 时长、有效接通数等字段数据。 |
| 短信发送 | 系统生 成 | 数值 | 包括发送量、批量发送量、单一发送 量等字段数据。 |
| 协办单 | 系统生 成 | 数值 | 包括发送量、已受理、已办结等字段 数据。 |
| 电话日志 | 系统生 成 | 数值 | 包括电话呼出数、呼入数、接通数等 字段数据。 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 |
| 管户维护 | 系统生 成 | 包括管户客户数、接触客户数、微信管 户数、管户客户覆盖率、接触客户金融 资产增幅、晋级客户数、流失客户数等 字段数据 | |
| 精准营销 | 系统生 成 | 包括项目名称、任务数、完成数、成功 数、成功率等字段数据信息 | |
| 开始时间 | 选输项 | 8位日期 | 采用yyyy-mm- dd格式显示，只允许输入数字，如输入6 位自动补齐8位。默认为当日日期，可手 工录入 |
| 结束时间 | 选输项 | 8位日期 | 采用yyyy-mm- dd格式显示，只允许输入数字，如输入6 位自动补齐8位。默认为当日日期，可手 工录入 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 |
| 分配方式 | 必输项 | 下拉菜单 | 含两种方式的选项：单一定向分配， 批量分配 |
| 员工号 | 必输项 | 7位数字 | EHR号、虚拟EHR号，手工输入或批量 导入 |
| 客户清单 | 必输项 | 表格形式 | 本地上传 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 |
| 晋级分配 | 必输项 | 功能按钮 | 点击该功能，系统实现对晋级客户自 动分配至客户归属机构的理财经理 名下 |
| 流失调出 | 必输项 | 功能按钮 | 点击该功能，系统实现对流失客户删 除功能 |
| 新增分配 | 必输项 | 表格形式 | 本地上传 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 |
| 移交人 | 必输项 | 7位数字 | EHR号、虚拟EHR号 |
| 接交人 | 必输项 | 7位数字 | EHR号、虚拟EHR号 |
| 监交人 | 必输项 | 7位数字 | EHR号、虚拟EHR号 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 |
| 任务名称 | 必输项 | 最大32个字 符 | |
| 客户数据 | 必输项 | 表格形式 | 本地上传导入 |
| 承接人 | 必输项 | 7位数字 | EHR号、虚拟EHR号，手工输入或批 |
| 量导入 | |||
| 子模块 | 功能编号 | 功能名称 | 说明 |
| 客户标签 数据模块 | 3.2.7.1 | 客户基础信息 | |
| 3.2.7.2 | 客户价值信息 | ||
| 3.2.7.3 | 客户交易信息 | ||
| 数维过程 数据模块 | 3.2.7.4 | 数维过程信息 |
| 分类 | 名称 | 说明 | 频度 | ||||||||
| 人口统计 | 出生日期 | 用于客户生日关怀 | 日 | ||||||||
| 人口统计 | 婚姻状况 | 日 | |||||||||
| 人口统计 | 教育程度 | 日 | |||||||||
| 人口统计 | 客户名称 | 日 | |||||||||
| 人口统计 | 移动电话 | 日 | |||||||||
| 人口统计 | 性别 | 日 | |||||||||
| 人口统计 | 最高学位 | 日 | |||||||||
| 人口统计 | 民族 | 日 | |||||||||
| 人口统计 | 年龄 | 月 | |||||||||
| 社会属性 | 工作单位/就读学校 | 日 | |||||||||
| 社会属性 | 是否为我行员工 | 日 | |||||||||
| 社会属性 | 是否代发薪 | 日 |
| 客群创建 模块 | 3.2.7.5 | 产品到期客群创建 | |
| 3.2.7.6 | 流失客群创建 | ||
| 3.2.7.7 | 生日客群创建 | ||
| 3.2.7.8 | 新客客群创建 | ||
| 数据安全 模块 | 3.2.7.9 | 敏感数据脱敏 | |
| 3.2.7.10 | 终端访问限制 | ||
| 3.2.7.11 | 数据访问审计 | ||
| 3.2.7.12 | 数据分层处理 |
| 客户归属 | CRM归属客户经理 | 日 | ||
| 客户归属 | CRM归属网点 | 日 | ||
| 客户归属 | 是否有客户经理 | 日 | ||
| 客户归属 | 新客户 | 上月新创建客户号的客户（与 | 月 | |
| 原有新客户区分），用于新客 | ||||
| 户关怀 |
| 分类 | 名称 | 说明 | 频度 |
| 产品持有 | 在我行是否有1类账户 | 在我行是否有1类账户 | 月 |
| 产品持有 | 在我行是否有2类账户 | 在我行是否有2类账户 | 月 |
| 产品持有 | 在我行是否有3类账户 | 在我行是否有3类账户 | 月 |
| 产品持有 | 信用卡持有数量 | 状态为正常的信用卡主卡持有 数量 | 月 |
| 产品持有 | 持有跨境类信用卡客户 | 持有跨境类信用卡的客户 | 月 |
| 产品持有 | 持杏林白金卡 | 持杏林白金卡 | 月 |
| 产品持有 | 持杏林钻石卡 | 持杏林钻石卡 | 月 |
| 产品持有 | 持长城全民健身卡 | 持长城全民健身卡 | 月 |
| 产品持有 | 持长城校园代收付借记IC卡 的客户 | 持长城校园代收付借记IC卡的 客户 | 月 |
| 产品持有 | 持长城留学卡-学生卡 | 持长城留学卡-学生卡 | 月 |
| 产品持有 | 持长城高校学生卡 | 持长城高校学生卡 | 月 |
| 产品持有 | 持长城冰雪卡 | 持长城冰雪卡客户 | 月 |
| 产品持有 | 持常青树卡 | 客户持有常青树卡 | 月 |
| 产品持有 | 持长城校园借记卡 | 持长城校园借记卡 | 月 |
| 产品持有 | 持长城校园借记IC卡 | 持长城校园借记IC卡 | 月 |
| 产品持有 | 持有购车分期 | 识别已购车分期客户，RLCM S系统下传数据，根据标识判 断 | 月 |
| 产品持有 | 持有车位分期 | 识别已车位分期客户，RLCM S系统下传数据，根据标识判 断 | 月 |
| 产品持有 | 持有账单分期 | V3.系统下传数据，根据标识 判断 | 月 |
| 产品持有 | 持有家装分期 | 识别已家装分期客户，RLCM S系统下传数据，根据标识判 断 | 月 |
| 产品持有 | 保管箱客户 | 开通保管箱业务的客户 | 月 |
| 产品持有 | 持长城教师卡 | 日 | |
| 产品持有 | 持高校学生卡 | 日 | |
| 产品持有 | 持有信用贷产品 | 日 | |
| 产品持有 | 持有保险 | 日 | |
| 产品持有 | 持有借记卡 | 日 | |
| 产品持有 | 持有国债 | 日 | |
| 产品持有 | 持有实物贵金属 | 日 | |
| 产品持有 | 持有纸白银 | 日 | |
| 产品持有 | 持有纸钯金 | 日 | |
| 产品持有 | 持有纸铂金 | 日 | |
| 产品持有 | 持有纸黄金 | 日 | |
| 产品持有 | 持有贵宾版网银 | 日 | |
| 产品持有 | 持有贵宾芯片 | 日 | |
| 产品持有 | 持有贷款 | 日 |
| 产品持有 | 持金卡 | 日 | |
| 产品持有 | 持美运卡 | 日 | |
| 产品持有 | 是否有激活白金卡 | 日 | |
| 产品持有 | 外币理财最近到期时间 | 外币理财最近到期日期 | 月 |
| 产品余额 | 理财产品当前余额 | 表内表外理财产品当前余额之 和 | 日 |
| 产品余额 | 混合型基金余额 | 混合型基金当前余额 | 日 |
| 产品余额 | 债券型基金余额 | 债券型基金当前余额 | 日 |
| 产品余额 | 货币型基金余额 | 货币型基金当前余额 | 日 |
| 产品余额 | 股票型基金余额 | 股票型基金当前余额 | 日 |
| 产品余额 | 积存金当前余额 | 积存金当前余额 | 月 |
| 产品余额 | 集合信托当前余额 | 集合信托当前余额 | 月 |
| 产品余额 | 券商理财当前余额 | 券商理财当前余额 | 月 |
| 产品余额 | 贷款余额为0客户 | 日 | |
| 产品余额 | 住房贷款余额 | 日 | |
| 产品余额 | 信用贷款余额 | 日 | |
| 产品余额 | 分期贷款余额 | 日 | |
| 产品余额 | 投资类贷款余额 | 日 | |
| 产品余额 | 贷款总金额 | 日 | |
| 产品余额 | 纸白银余额 | 日 | |
| 产品余额 | 纸白银月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | 纸钯金余额 | 日 | |
| 产品余额 | 纸钯金月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | 纸铂金余额 | 日 | |
| 产品余额 | 纸铂金月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | 纸黄金余额 | 日 | |
| 产品余额 | 纸黄金月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | 黄金T+D余额 | 日 | |
| 产品余额 | 黄金T+D月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | 表内理财当前余额 | 日 | |
| 产品余额 | 表内理财月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | 表外理财当前余额 | 日 | |
| 产品余额 | 表外理财月日均余额 | 日 |
| 产品余额 | 存款时点余额 | 日 | |
| 产品余额 | 存款月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | 定期存款当前余额 | 日 | |
| 产品余额 | 定期存款月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | 活期存款时点余额 | 日 | |
| 产品余额 | 活期存款月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | 基金当前余额 | 日 | |
| 产品余额 | 基金月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | 双向宝余额 | 日 | |
| 产品余额 | 双向宝月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | CRM当前余额 | 日 | |
| 产品余额 | CRM月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | CRM人民币资产 | 日 | |
| 产品余额 | 第三方存管当前余额 | 日 | |
| 产品余额 | 三方存管月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | 保险当前余额 | 日 | |
| 产品余额 | 保险月日均余额 | 日 | |
| 产品余额 | 卡分期余额 | 日 | |
| 产品余额 | 国债当前余额 | 日 | |
| 产品余额 | 国债月日均余额 | 日 | |
| 活跃度 | 信用卡新发卡不活跃 | 本年新近信用卡客户，且近6 个月单卡累计交易金额小于10 元 | 月 |
| 活跃度 | 近半年信用卡月均交易笔数 | 近半年信用卡月均交易笔数 | 月 |
| 活跃度 | 近半年信用卡月均交易额 | 近半年信用卡月均交易额 | 月 |
| 活跃度 | 信用卡最近1次交易时间 | 近12个月信用卡最近交易时间 | 月 |
| 活跃度 | 信用卡最近1次消费时间 | 月 | |
| 开通标志 | 短信通开通标志 | 短信通开通标志（00：正常， 01：冻结，02：欠费，空值： 未开通） | 月 |
| 开通标志 | 三方存管开通标志 | 日 | |
| 开通标志 | 个人期权开通标志 | 日 | |
| 开通标志 | 主办账户开立标志 | 日 | |
| 开通标志 | 双向宝开通标志 | 日 |
| 分类 | 名称 | 说明 | 频度 |
| 线上渠道 | 近3个月财付通渠道累计支付次 数 | 客户近3个月借记卡网联支付消费行为 | 月 |
| 线上渠道 | 近3个月财付通渠道累计支付金 额 | 客户近3个月借记卡网联支付消费行为 | 月 |
| 柜台交易 | 3个月柜台交易笔数 | 日 | |
| 柜台交易 | 3个月柜台交易金额 | 日 | |
| 交易汇总 | 3个月交易金额 | 日 | |
| 交易汇总 | 3个月交易笔数 | 日 | |
| 交易汇总 | 3个月交易最大金额 | 日 | |
| 其他渠道 | 近3个月其他渠道累计支付次数 | 客户近3个月借记卡网联支付消费行为 | 月 |
| 其他渠道 | 近3个月其他渠道累计支付金额 | 客户近3个月借记卡网联支付消费行为 | 月 |
| 外汇业务 | 跨境客群 | 日 |
| 开通标志 | 定投开户标志 | 日 | |
| 开通标志 | 手机银行开通标志 | 日 | |
| 开通标志 | 电话银行开通标志 | 日 | |
| 开通标志 | 家居银行开通标志 | 日 | |
| 开通标志 | 网上银行开通标志 | 日 |
| 网上交易 | 3个月网上交易笔数 | ||
| 网上交易 | 3个月网上交易金额 | 日 | |
| 信用卡 | 近3个月信用卡外币消费次数 | 近3个月信用卡外币消费次数 | 月 |
| 信用卡 | 近3个月信用卡外币消费金额 | 近3个月信用卡外币消费人民币金额 | 月 |
| 信用卡 | 近3个月信用卡本币消费次数 | 近3个月信用卡本币消费次数 | 月 |
| 信用卡 | 近3个月信用卡本币消费金额 | 近3个月信用卡本币消费金额 | 月 |
| 信用卡 | 近3个月信用卡本外币消费总次 数 | 近3个月信用卡累计消费次数 | 月 |
| 信用卡 | 近3个月信用卡本外币消费总金 额 | 近3个月信用卡累计消费金额 | 月 |
| 线上渠道 | 近3个月支付宝渠道累计支付次 数 | 客户近3个月借记卡网联支付消费行为 | 月 |
| 线上渠道 | 近3个月支付宝渠道累计支付金 额 | 客户近3个月借记卡网联支付消费行为 | 月 |
| 自助渠道 | 3个月自助渠道交易笔数 | 日 | |
| 自助渠道 | 3个月自助渠道交易金额 | 日 | |
| 资金流向 | 同名跨行转出金额 | 客户第T- 1天同名转出我行金额，用于对资金流 失客户的维护 | 日 |
| 分类 | 相关表 | 包含内容 | 频度 |
| 客户触达信息 | 人工外呼触达日志 智能外呼触达日志 数维短信触达日志 智能短信触达日志 | 记录当月数维过程中，通过数 维人工外呼触渠道、智能外呼 渠道、短信渠道、智能短信渠 道和5G消息渠道触达客户的 | 日 |
| 5G消息触达日志 | 时间、频次，客户意向情况、 客户电话接听情况、是否希望 后续不再接听此类营销外呼电 话的信息、是否需要联系网点 协办的信息、以及根据客户的 反馈记录的其他相关备注信息 （包括后续的意向内容）。 | ||
| 客户预约信息 | 客户预约信息表 | 在数维经理通过各种渠道和客 户沟通的过程中，对于后续待 处理的任务的记录，包括待处 理的任务的内容、预约任务的 到期时间、预约任务相关客户 号及客户基本信息、该预约任 务处理的外呼人员编号 | 日 |
| 要素名称 | 说明 |
| 客户号 | 核心客户号 |
| 姓名 | 核心系统客户姓名 |
| 性别 | 客户性别 |
| 年龄 | 当前客户年龄 |
| 生日 | 仅显示“月-日”(MM-DD)。 |
| 手机号码 | 根据网银系统、核心系统获取 |
| 定期存款到期 | 客户定期存款到期日期 |
| 理财产品到期 | 客户理财产品到期日期 |
| 信用卡积分到期 | 客户信用卡积分到期日期 |
| 要素名称 | 说明 |
| 客户号 | 核心客户号 |
| 姓名 | 核心系统客户姓名 |
| 性别 | 客户性别 |
| 年龄 | 当前客户年龄 |
| 生日 | 仅显示“月-日”(MM-DD)。 |
| 手机号码 | 根据网银系统、核心系统获取 |
| 资产流失比例 | （AUM - AUM）/ AUM T-MT-1T-M |
| 资产流失金额 | AUM - AUM T-MT-1 |
| 客户号 | 姓名 | 性别 | 年龄 | 生日 | 手机号 码 | 资产流失 比例 | 资产流失 金额 |
| 要素名称 | 说明 |
| 客户号 | 核心客户号 |
| 姓名 | 核心系统客户姓名 |
| 性别 | 客户性别 |
| 年龄 | 当前客户年龄 |
| 生日 | 仅显示“月-日”(MM-DD)。 |
| 手机号码 | 根据网银系统、核心系统获取 |
| 客户号 | 姓名 | 性别 | 年龄 | 生日 | 手机号码 |
| 要素名称 | 说明 |
| 客户号 | 核心客户号 |
| 姓名 | 核心系统客户姓名 |
| 性别 | 客户性别 |
| 年龄 | 当前客户年龄 |
| 手机号码 | 根据网银系统、核心系统获取 |
| 最近30天动账 交易笔数 | 通过CTIS系统统计该客户最近30天动账交易次数 |
| 客户号 | 姓名 | 性别 | 年龄 | 手机号 码 | 最近30天动账交 易笔数 |
| 3.2.7.9 | 敏感数据脱敏 |
| 要素名称 | 必输、选 输 | 类型 | 说明 |
| 协办网点 | 系统生 成 | 功能按钮 | 新增、删除、修改、查询 |
| 网点地址 | 系统生 成 | 功能按钮 | 新增、删除、修改、查询 |
| 协办员 | 系统生 成 | 功能按钮 | 新增、删除、修改、查询 |
| 协办联系电话 | 系统生 成 | 功能按钮 | 新增、删除、修改、查询 |
| 要素名称 | 必输/选 输 | 类型 | 说明 |
| 任务名称 | 必输项 | 字符 | 任务名称 |
| 任务概述 | 选输项 | 字符 | 任务说明（细化） |
| 发起部门 | 选输项 | 下拉菜单 | 任务设计管理发起扎口部门 |
| 任务编号 | 系统生 成 | 数字 | 任务编号包含日期 |
| 任务状态 | 系统生 成 | 字符 | 设计中、执行中、已结束 |
| 目标客户 | 必输项 | 字符 | 目标客户 |
| 任务推荐场景 | 必输项 | 字符 | |
| 配套推荐产品 | 必输项 | 下拉菜单 | 任务产品编号 |
| 配套权益 | 必输项 | 下拉菜单 | 任务权益、非金融权益 |
| 配套营销话术 | 必输项 | 下拉菜单 | 任务话术模板 |
| 配套短信模板 | 必输项 | 下拉菜单 | 任务短信模板 |
| 关联任务 | 选输项 | 下拉菜单 | 点击任务编号显示关联活动信息 |
| 开始时间 | 必输项 | 数字 | 精确到“日” |
| 结束时间 | 必输项 | 数字 | 精确到“日” |
| 延期/终止 | 选输项 | 数字 | 精确到“日” |
| 优先级 | 必输项 | 字符 | 高、中、低（此功能用于数维经理精准 营销名单排序） |
| 客户清单上传 | 必输项 | 上传框 | 由数据分析挖掘得出的潜力目标客 户清单（包括必做任务、精准营销） |
| 任务查询 | 必输项 | 字符 | 任务名称或者编号 |
| 任务作者 | 系统生 成 | 字符 | 活动任务的第一发起人 |
| 渠道推荐 | 必输项 | 字符 | 单项或者组合推荐客户触达渠道 |
| 要素名称 | 必输/选 输 | 类型 | 说明 |
| 产品名称 | 必输项 | 字符 | 产品名称 |
| 产品编号 | 必输项 | 字符 | 产品编号 |
| 产品类型 | 必输项 | 字符 | 产品类型 |
| 产品说明 | 必输项 | 字符 | 与产品相关的必要信息内容 |
| 产品选择 | 必输项 | 下拉菜单 | 产品类型内选择产品 |
| 产品查询 | 必输项 | 下拉菜单/ 字符 | 录入关键信息或选择 |
| 产品发布 | 必输项 | 下拉菜单 | 发布/取消 |
| 产品审核 | 必输项 | 下拉菜单 | 同意/不同意 |
| 产品删除 | 必输项 | 下拉菜单 | 确定/取消 |
| 要素名称 | 必输/选 输 | 类型 | 说明 |
| 权益名称 | 必输项 | 字符 | 权益名称 |
| 权益类型 | 必输项 | 字符 | 权益编号 |
| 权益说明 | 必输项 | 字符 | 与权益相关的必要信息内容 |
| 权益选择 | 必输项 | 下拉菜单 | 权益类型内选择权益 |
| 权益查询 | 必输项 | 下拉菜单/ 字符 | 录入关键信息或选择 |
| 权益发布 | 必输项 | 下拉菜单 | 发布/取消 |
| 权益审核 | 必输项 | 下拉菜单 | 同意/不同意 |
| 权益删除 | 必输项 | 下拉菜单 | 确定/取消 |
| 要素名称 | 必输/选 输 | 类型 | 说明 |
| 话术名称 | 必输项 | 字符 | 话术名称 |
| 话术类型 | 必输项 | 字符 | 电话、产品、短信 |
| 话术模板 | 必输项 | 字符 | 话术内容 |
| 话术选择 | 必输项 | 下拉菜单 | 话术类型内选择话术 |
| 话术查询 | 必输项 | 下拉菜单/ 字符 | 录入关键信息或选择 |
| 话术发布 | 必输项 | 下拉菜单 | 发布/取消 |
| 话术审核 | 必输项 | 下拉菜单 | 同意/不同意 |
| 话术删除 | 必输项 | 下拉菜单 | 确定/取消 |
| 要素名称 | 必输/选 输 | 类型 | 说明 |
| 词条名称 | 必输项 | 字符 | 词条名称 |
| 词条类型 | 必输项 | 字符 | 知识词条的类型说明 |
| 知识内容 | 必输项 | 字符 | 知识内容 |
| 词条选择 | 必输项 | 下拉菜单 | 词条类型内选择词条 |
| 词条检索 | 必输项 | 下拉菜单/ 字符 | 录入关键信息或选择 |
| 知识发布 | 必输项 | 下拉菜单 | 发布/取消 |
| 词条审核 | 必输项 | 下拉菜单 | 同意/不同意 |
| 词条删除 | 必输项 | 下拉菜单 | 确定/取消 |
| 渠道 | 是否需要覆 盖 | 说明具体覆盖交易 |
| 柜台 | □是 ■否 | |
| 网上银行 | □是 ■否 |
| 手机银行 | ■是 □否 | |
| 微信银行 | ■是 □否 | |
| 呼叫中心 | ■是 □否 | |
| 短信 | ■是 □否 | |
| ATM | □是 ■否 | |
| POS | □是 ■否 | |
| 自助终端 | □是 ■否 | |
| 其它 |
| 类别 | 数据项 | 描述 |
| 身份 认证 | 对身份认证手段的要求，如静态口令、手机短信、动态令牌、数字证书、 生物特征等单因素认证或多因素组合认证形式 | |
| 是否需要多因素认证；如需要，采 用哪种组合 | 手机短信 | |
| 是否需要生物特征认证 | 无 | |
| 对用户名有何要求，是否有与其他 应用系统统一用户名的要求 | 用单点登录 | |
| 对静态口令的强度上有何特殊要求 | 无 | |
| 系统会话静止时强制用户退出时有 何时间要求 | 60分钟 | |
| 访问 控制 | 根据安全策略实现访问控制服务和 授权管理服务 | 根据安全策略实现访问控制服务 和授权管理服务 |
| 是否需要考虑应用级的开关功能 | 否 | |
| 是否需要考虑对授权时间范围之外 或未授权使用系统的用户登录信息 显示警告信息给管理、维护人员 | 否 | |
| 对安全性有特殊要求的系统，是否 需要考虑对用户的登录情况进行追 踪的功能 | 否 | |
| 是否需要基于角色对用户进行管理 | 是 | |
| 对业务部门使用的系统管理帐号权 限有何特殊要求 | 否 | |
| 是否需要考虑其他应用系统的访问 限制 | 否 | |
| 是否需要考虑与行外应用系统交互 | 否 |
| 类别 | 数据项 | 描述 |
| 时的访问限制 | ||
| 是否需要提供用户自助服务 | 否 | |
| 是否需要分级分权管理 | 是 | |
| 加密 | 为应用提供加密、完整性保护、数字 签名、密钥管理等服务，实现在线数 据传输和存储的机密性、完整性和可 鉴别性 | 为应用提供加密、完整性保护、数 字签名、密钥管理等服务，实现在 线数据传输和存储的机密性、完 整性和可鉴别性 |
| 是否有信息加密存储的要求 | 是 | |
| 对密钥管理是否有特殊要求 | 否 | |
| 是否有对通讯和会话加密的要求 | 是 | |
| 是否对加密算法有要求 | 无 | |
| 数据 安全 | 为应用提供安全浏览、防泄漏、数据 过滤等服务，实现数据传输、存储和 使用的机密性、完整性和可鉴别性 | 为应用提供安全浏览、防泄漏、数 据过滤等服务，实现数据传输、存 储和使用的机密性、完整性和可 鉴别性 |
| 是否需要特别的数据权限管理的控 制 | 是 | |
| 对用户浏览数据有何控制要求 | 控制在所在机构范围内 | |
| 对数据下载有何控制要求 | 无 | |
| 对数据输入验证有何考虑 | 常规 | |
| 是否允许用户自定义的SQL语句查 询 | 否 | |
| 对数据过滤有何要求 | 无 | |
| 对数据防泄漏有何要求 | 无 | |
| 对数据备份有何要求 | 每日全量备份 | |
| 安全 | 通过采集和分析应用安全日志，提供 | 通过采集和分析应用安全日志， |
| 类别 | 数据项 | 描述 |
| 监控 与审 计 | 用户异常行为监测、信息泄漏监测等 功能 | 提供用户异常行为监测、信息泄 漏监测等功能 |
| 有何特别的监管要求 | 无 | |
| 对用户行为审计方面有何要求 | 无 | |
| 需要收集和监控哪些信息，如用户 登录失败等 | 无 | |
| 异常监控方面有何要求 | 无 | |
| 是否需要一些实时报警的功能 | 无 |
| 6 | 个月 |
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