淮安市本级财政专户间隙
资金定期存放项目
（2023年第1期，总第3期）
 
招
 
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文
 
件       
 
淮安市财政局
2023年10月
 
 
 
 
目   录
 
第一章  招标公告
第二章  投标人须知
第三章  评标标准和方法
第四章  投标文件格式
附件1：投标函（格式）
附件2：投标一览表（格式）
附件3：授权委托书（格式）
附件4：投标响应对照表
附件5：评优获奖加分项统计表
附件6：质押品担保函（格式）
附件7：廉政承诺书
 
 
 
 
 
本文件信息若有变更我们会另行通知，请投标人关注。
 
 
 
第一章  招标公告
 
根据《淮安市本级财政专户间隙资金竞争性存放实施细则》（淮财规〔2022〕5号）相关规定，决定对市本级财政专户间隙资金定期存放项目进行招标，现将有关事项公告如下。
一、招标项目概况
1. 项目名称及内容：淮安市本级财政专户间隙资金定期存放项目（2023年第1期，总第3期）。本项目含大额存单。
2. 项目金额及要求：
（1）标的1:总金额10亿元人民币，存期3年；
     标的2：总金额12.3亿元人民币，存期1年；
标的3：总金额3.8亿元人民币，存期6个月。
（2）投标行只能选择上述3个标的其中之一进行投标，同时投2个或3个标的的，作废标处理。
（3）根据各合格投标人最终评审得分确定中标银行及其中标金额和中标利率。
（4）各中标银行不得将中标金额再次分包和转包。
二、投标人资格
1.依法可以在淮安市开展存款业务的商业银行、政策性银行；每个银行只能选派1个主营机构参与投标。
    2.依法开展经营活动，近3年内在经营活动中无重大违法违规记录。
3.投标银行总行的资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比例指标应达到监管标准。
4.内部管理机制健全，具有较强的风险控制能力，近3年内未发生金融风险及重大违约事件。
5.法律、行政法规规定的其他条件。
三、招标文件信息发布
招标文件（含招标公告）在“淮安市财政局网站”公布。有意愿参加投标者，请及时从上述网站下载招标文件,并按文件要求填报相关资料。如未按上述要求执行，自行承担所产生的风险。有关本次招标的事项若存在变动或修改，请及时关注网站发布的更正公告。
四、投标文件递交
1．投标时间：2023年11月6日09:00—09:30，逾期或不符合规定的投标文件不接受。
2．投标书的份数：正本1份，副本1份。
3．投标地点：淮安市财政局南院会议室（地址：淮安市健康东路65号）。
4.投标参加人员：请投标人的法定代表人（机构负责人）或其授权代表携带身份证原件出席开标仪式，原则上每银行仅限1人。
 
五、评标时间及地点
1.评标时间：2023年11月6日上午09:30。
      2.开标地点：淮安市财政局106会议室（地址：淮安市健康东路65号）。
     六、中标信息发布
中标公告在“淮安市财政局网站”发布，告知中标银行中标金额、利率及所需办理手续等相关事项。
上述安排如有变动，将另行告知。
第二章  投标人须知
一、投标费用
投标人应承担所有与编写和提交投标文件有关的费用。不论投标的结果如何，淮安市财政局（以下简称招标人）或淮安市政源工程咨询有限公司（以下简称代理公司）在任何情况下均无义务和责任承担这些费用。
本次采购项目不收取标书工本费，中标人需向代理公司缴纳招标服务费用2000元／家。
二、关于招标文件的提示
    1. 投标人应认真阅读招标文件中所有的事项、格式、条款和规范要求。如果投标人没有按照招标文件要求提交全部资料，或者投标文件没有对招标文件在各方面作出实质性响应，则投标有可能被拒绝，其风险由投标人自行承担。
    2. 在投标截止期前的任何时候，无论出于何种原因，招标人可主动对招标文件进行修改。招标文件的修改将以书面形式通知所有领取招标文件的投标人，并对其具有约束力。投标人应立即以书面形式确认已收到修改文件。
三、投标文件要求
1. 投标人编写的投标文件应且仅需包括以下内容，并按顺序排列：
（1）投标函（格式见附件1）；
（2）投标一览表（格式见附件2）；
（3）投标人法定代表人授权委托书（须原件，格式见附件3），被授权人身份证复印件；
（4）投标响应对照表（格式见附件4）；
（5）评优获奖加分项统计表（格式见附件5）；
（6）投标指标所涉及的材料相关页复印件，如财务报告、报表，受市委、市政府表彰文件、证书等。财务年报只截取封面和有相关数据的部分，请勿把整个年报作为附件。
2. 投标人必须保证投标文件所提供的全部资料真实可靠，并接收招标人的审查和现场核实要求。如果所提供资料有欺诈和严重失实情况，招标人有权取消其资格。
    3．投标人应准备投标文件正本1份，副本1份，每份投标文件右上角必须清楚地标明“正本”或“副本”字样。一旦正本和副本不符，以正本为准。在封面上还应标明项目名称、投标人名称、投标的标的金额和存期。
    4．投标文件均需用标准A4纸张打印并装订，投标人负责人或其授权代表签字并加盖公章。投标文件中凡有涂改之处，都应由投标人负责人或其授权代表签字并加盖公章。
    5．投标人应将投标文件装入封套并密封，在封套上标明项目名称、投标人名称和联系地址，注明“在2023年11月6日9:30之前不得启封”的字样，于封口处加盖投标人公章。如果未按上述要求密封和加写标记，招标人对误投或过早启封概不负责。对由此造成提前开封的投标文件，招标人将予以拒绝，并退回投标人。
四、开标与评标
1.招标人将按第一章第五款规定的时间和地点组织开标，投标人应委派授权代表参加并签到。
2.开标时，招标人当众宣读投标人名称和投标一览表。
3.评标委员会对各投标人的投标文件进行评价和比较，并根据本招标文件载明的评标标准和方法打分。
4.招标人和评标委员会均无义务向投标人进行任何有关评标的解释。
5.投标利率应当符合国家相关政策规定和行业自律规则，不符合的作废标处理。
6.如遇特殊情况需提前支取的，三年期社保基金须按照规定的三个月定期存款利率计息。
五、中标银行提供文件的要求
中标银行应在中标公告期满之日起5个工作日内提供由总行或其授权分行出具的“质押品担保函”（格式见附件6）和廉政承诺书（格式见附件7）。质押品包括记账式国债或江苏省政府债券，质押的债券面值为中标金额的105%（记账式国债）和115%（江苏省政府债券）。政策性银行不需提供质押品担保函。如中标银行不能按时提供“质押品担保函”和“廉政承诺书”的，将作为废标处理。
市财政局在收到中标银行质押品担保函和廉政承诺书后5个工作日内签订存放协议，并按照中标存款额度和中标银行提供的账户信息，将专户间隙资金拨至中标银行。中标银行在确认收到划拨的专户间隙资金当日向市财政局开具定期存款单。
第三章  评标标准和中标资金分配方法
一、综合评分
根据《淮安市本级财政专户间隙资金竞争性存放实施细则》有关要求，招标采用综合评分法进行评分，根据评分结果确定资金存放银行及存放规模。各评价指标、权重设置及评分标准为：
（一）收益性指标30分。依据各银行投标利率水平计分，该利率应当符合国家相关政策规定和行业自律规则。投标银行中报价利率最高者得30分（可以并列），其他银行利率得分=该银行报价利率/投标银行报价最高利率×30分。
（二）安全性指标20分。
1、资本充足率4分：投标银行中该指标最优值得4分，其他银行该项得分=该银行指标值/投标银行该指标最优值*4分。
2、拨备覆盖率4分：投标银行中该指标最优值得4分，其他银行该项得分=该银行指标值/投标银行该指标最优值*4分。
3、流动性覆盖率4分：投标银行中该指标最优值得4分，其他银行该项得分=该银行指标值/投标银行该指标最优值*4分。
4、不良贷款率4分：

0%<不良贷款率≤0.5%,得4分；   0.5%<不良贷款率≤1%,得3分；   1%<不良贷款率≤1.5%,得2分；   1.5%<不良贷款率≤2%,得1分；   2%<不良贷款率,得0分；

5、法人净资产4分：

净资产≥10000亿,得4分； 5000亿≤净资产<10000亿,得3分； 3000亿≤净资产<5000亿,得2分； 1000亿≤净资产<3000亿,得1分； 净资产<1000亿,得0分

上述（1）至（5）指标由投标银行提供，以各投标银行总行法人机构2022年年报数据为准，人民币口径。编制合并财务报表的商业银行，为合并口径。个别银行总行在本公告发布之日尚未披露2022年年度报告的，以2021年年度报告为准。
（三）贡献性指标50分。
1、投标人在淮缴纳增值税和企业所得税额20分：投标银行中在淮缴纳增值税和企业所得税额最高者得20分，其他银行该项得分=该银行在淮缴纳增值税和企业所得税额/投标银行缴纳增值税和企业所得税额最高值×20分。
2022年1月1日至2023年9月30日投标人在淮缴纳的增值税额和企业所得税额，以市税务部门提供数据为准。增值税不包括增值税附加。
2、贷款余额5分：投标银行中贷款余额最高者得5分，其他银行该项得分=该银行贷款余额/投标银行贷款余额最高值×5分。
2023年9月30日投标人贷款余额，以人民银行提供数据为准。
3、存贷比5分：投标银行中存贷比最高者得5分，其他银行该项得分=该银行存贷比/投标银行存贷比最高值×5分。
2023年9月30日投标人存贷比，以人民银行提供数据为准。
4、贷款增长率10分：投标银行贷款增长率最高者得10分，其他银行该项得分=该银行贷款增长率/投标银行贷款增长率最高值×10分,增加额为0或负数的，不得分。
2023年9月30日比2022年1月1日投标人贷款增长率，以人民银行提供数据为准。如投标人为新开设银行，2022年1月1日贷款余额为0的，取2023年9月30日比2023年1月1日投标人贷款增长率,如2023年1月1日贷款余额也为0的，该项不得分。
5、对制造业和普惠小微企业贷款增加额5分：投标银行对制造业和普惠小微企业贷款增加额最高者得5分。其他银行该项得分=该银行对制造业和普惠小微企业贷款增加额/投标银行对制造业和普惠小微企业贷款增加额最高值×5分。
2023年9月30日比2022年1月1日投标人对制造业和普惠小微企业贷款增加额，以人民银行提供数据为准。
6、投标人对涉农贷款增加额5分：投标银行中涉农贷款增加额最高者得5分。其他银行该项得分=该银行涉农贷款增加额/投标银行涉农贷款增加额最高值×5分。
2023年9月30日比2022年1月1日投标人对涉农贷款增加额，以人民银行提供数据为准。
（四）加分项，上限10分。
　　1.2022年在全市高质量跨越发展考核中，第一等次加3分，第二等次加2分。
2.2022年受市委、市政府表彰的，有一项加0.5分。
3.2022年度在淮银行机构降本增效工作“红灰榜”列为红榜的单位加5分，以淮安市政府性债务管理领导小组办公室提供资料为准。
（五）扣分项，上限7分。
1.财政资金拨付业务办理不及时有一次扣1分,银行故意拖延压单超3个工作日的，一票否决。
2.不及时对账、报账户余额、报送余额调节表有一次扣0.5分。
3.报送余额、对账有错误的有一次扣0.5分。
由市财政局相关业务处室对投标银行2022年1月至2023年9月服务工作打分，上限5分。
4.2022年度在淮银行机构降本增效工作“红灰榜”列为灰榜的单位扣2分，连续２年进入灰榜的纳入黑榜，以淮安市政府性债务管理领导小组办公室提供资料为准。
二、各银行中标金额
标的1：总金额10亿元，存期3年，选择前4名为中标银行：
第1名中标金额为4亿元；
第2名中标金额为3亿元；
第3名中标金额为2亿元；
第4名中标金额为1亿元。
标的2：总金额12.3亿元，存期1年，选择前4名为中标银行：
第1名中标金额为4.5亿元；
第2名中标金额为3.5亿元；
第3名中标金额为2.5亿元；
第4名中标金额为1.8亿元。
标的3：总金额3.8亿元，存期6个月，选择前3名为中标银行：
第1名中标金额为2亿元；
第2名中标金额为1亿元；
第3名中标金额为0.8亿元。
　　注：1.如出现投标人综合得分相同排名并列时，则由招标人现场抽签确定名次，从高至低依次类推选择中标银行。
2.如出现符合条件的投标人不满足标的要求中标家数时，按实际得分排序，不足的名次中标金额轮空，由招标人另行处理。
三、各银行中标利率
各中标银行的投标利率即为其中标利率，按投标当日同期限金融机构人民币存款基准利率向上浮动，符合市场利率定价自律机制相关原则。
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
第四章   投标文件格式
附件1
投 标 函
 
致：淮安市财政局
   
根据贵方“淮安市本级财政专户间隙资金定期存放项目”（2023年第1期，总第3期）的招标邀请，___________（姓名和职务）被正式授权代表投标人，______________（投标人名称、地址）按照招标文件要求向贵方提交下述文件正本1份，副本1份：
（1）投标一览表；
（2）投标人法定代表人授权委托书，被授权人身份证复印件；
（3）投标响应对照表；
（4）拟加分项统计表。
据此函，投标人宣布同意如下：
1．我们同意按照招标文件要求委派代表参加开标仪式。
2．我们已详细研究了全部招标文件，包括招标文件的修改书（如果有的话）及有关附件，我们已完全理解招标文件并同意放弃提出对招标文件误解的权利。
3．我们承诺独立投标，不与其他投标人串通、勾结。
4．我们同意向贵方提供贵方可能进一步要求的与本投标有关的任何证据或资料。
 
投标人确认的相关信息
通信地址：________________________________
电话、传真：______________________________
邮政编码：________________________________
投标人授权代表签名：______________________
投标人名称（公章）：_______________________
 
 
 
   年       月      日
 
附件2
投标一览表
 
项目名称：淮安市本级财政专户间隙资金定期存放项目（2023年第1期，总第3期）
标的：           金额：           存期：          
投标人名称：                                      ；
投标利率：           %（按投标当日同期限金融机构人民币存款基准利率向上浮动          ＢＰ ）；
 
  
 
 
投标人授权代表签字：
投标人公章：
 
      年      月      日
 
 
 
 
 
附件3
 
授权委托书
 
致：淮安市财政局
 
兹委托_____________先生/女士作为_____________（分行名称）的合法代理人，以本行名义参加“淮安市本级财政专户间隙资金定期存放项目”（2023年第1期，总第3期）的投标。
委托权限：参加投标、开标，负责协议书的签订、执行，以本行名义处理一切与之有关的事务。
委托期间：本授权书自     年   月   日至     年   月   日有效。
 
 
委托人名称（公章）：           受托人（签章）：
法定代表人（签章）：           通讯地址：
电话：                        身份证号码：
传真：                        电话：
                                 
 
 
附件4
投标响应对照表

序号	招标文件中的评分项目	单位	数值（保留2位小数）	在投标文件中的页码
1	利率	%
2	资本充足率	%
3	拨备覆盖率	%
4	流动性覆盖率	%
5	不良贷款率	%
6	法人净资产	亿元
7	在淮缴纳增值税和企业所得税	万元
8	贷款余额	亿元
9	存贷比	%
10	贷款增长率	%
11	对制造业和普惠小微企业贷款增加额	亿元
12	对涉农贷款增加额	亿元

投标人授权代表签字：
 
                                  （公章）
  年      月      日
附件5
评优获奖加分项统计表
填报银行：（盖章）

序号	奖项名称	发证单位	文件名称	文号	拟加分值
1
2
3
4
5
6
合     计

注：2022年度在淮银行机构降本增效工作“红灰榜”列为红榜的加分项不用填列。
附件6
 
质押品担保函
致：淮安市财政局
                     （投标人名称）参加贵方组织的“淮安市本级财政专户间隙资金定期存放项目”（2023年第1期，总第3期）投标，中标金额   　　  亿元,存期　　　。
按照规定，中标银行需提供足额质押品担保函，质押品为记账式国债或江苏省政府债券。为此，我行将以以下记账式国债或（及）江苏省政府债券作为质押担保，质押债券面值为中标金额的105%（记账式国债）或115%（江苏省政府债券）。如到期未按要求及时、足额划回间隙资金定期存款本息，我行将以担保质押债券抵作间隙资金定期存款本息归还款。

序号	债券名称	债券代码	债券起始日	债券到期日	债券面值（亿元）
1
2
……

贵方确认收到全部本息后，本质押品担保函自动失效。
                      负责人（签章）：
                      单位公章：
                                  
                        年   月   日
 
附件7
廉政承诺书
 
致：淮安市财政局
                    （投标人名称）参加贵方组织的“淮安市本级财政专户间隙资金定期存放项目”（2023年第1期，总第3期）投标，并已中标。
我行承诺中标的定期存款不纳入我行经办营业机构（网点）业绩考核，不与本行职员个人任务考核和收入挂钩，不向其他相关人员或机构支付任何费用。如有违反此承诺，我行将接受你局按有关规定处理。
我行承诺2023年中标的淮安市本级财政专户间隙资金银行定期存款均履行上述承诺。
特此承诺。
 
 
                      负责人（签章）：
                      单位公章：
 
                                   年   月   日
 
 
2023年第1期淮安本级财政专户间隙资金定期存放项目招标文件.doc