根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号）等法律法规规定，现将鄂尔多斯农村商业银行股份有限公司（以下简称“我行”）与内蒙古蒙之旅度假旅游有限公司（以下简称“蒙之旅度假公司”）重大关联交易的有关信息披露如下。

一、交易对手情况

（一）关联方基本情况。

1.关联法人名称：内蒙古蒙之旅度假旅游有限公司

2.企业类型：有限责任公司（自然人投资或控股）

3.经营范围：旅游产品经销；游船、赛龙舟、快艇、射箭、照像、观鸟、骑马、骑骆驼、斗兽；高空滑索、沙漠冲浪、沙漠越野车自驾、沙漠赛车；歌舞表演、马术表演、体育比赛、滑草、勒勒车、电瓶车、儿童游乐园、迷宫、电动玩具、旋转木马、小火车；餐饮、住宿；烟、酒批发销售；农副产品收购销售；马术俱乐部；水上乐园；酒吧；商务会议；杂技表演；卡丁车；冰雪项目；旅游客运。

4.法定代表人：余海忠

5.注册地：内蒙古自治区鄂尔多斯市杭锦旗锡尼镇一大队

6.注册资本：1566万元人民币

（二）关联关系情况。蒙之旅度假公司为我行监事余海忠关联方。

二、关联交易概述及交易标的情况

（一）关联交易类型。本次关联交易属授信类关联交易。

（二）关联交易概述及标的。本次关联交易向蒙之旅度假公司授信1000万元，期限3年，使用方式为循环，每次用信不超过一年，贷款用途为付工程款，授信第一年利率按2021年12月20日一年期LPR加160个基点执行，确定年利率为5.4%；后续用款利率按2022年2月21日一年期LPR加360个基点执行，确定年利率为7.3%；还款方式为按月结息、到期一次性归还；担保方式为连带责任保证+抵押。

三、定价政策

根据我行《利率定价管理办法》规定，“贷款利率定价应参考国家宏观经济政策、信贷投向、风险政策、产业政策等，结合贷款客户资质、贷款用途、担保方式、还款来源、资金状况、综合贡献率等，根据贷款市场报价利率（LPR）机制，针对不同贷款业务品种采用差异化的浮动管理利率”，“总行授信审批委员会为贷款利率定价的执行机构，授信审批委员会或贷审小组按照职责和权限确定贷款利率，各分支机构依据总行利率定价执行”。

该笔授信第一年利率按2021年12月20日一年期LPR加160个基点执行，确定年利率为5.4%；后续用款利率按2022年2月21日一年期LPR加360个基点执行，确定年利率为7.3%。该利率执行符合我行的信贷利率管理政策。

四、关联交易金额及相应比例

截至报告日，监事余海忠向我行报告关联方63户，其中蒙之旅度假公司和内蒙古宏胜达建筑集团有限责任公司本次在我行同时申请办理各1000万元流动资金贷款。蒙之旅度假公司及其关联方在我行授信总额符合关联交易相关监管比例要求。

五、审议情况

经四届董事会风险管理与关联交易控制委员会第六次会议、第四届董事会第十次会议审议，同意向蒙之旅度假公司授信1000万元。

六、独立董事发表意见情况

我行关联交易控制委员会主任委员、独立董事王全在对该笔重大关联交易出具了独立董事意见书，从业务合规性、关联交易审查程序完整性等方面对该笔重大关联交易进行评价，同意向蒙之旅度假公司授信1000万元。

2022年4月21日