中国人民银行重庆营业管理部关于重庆市政协六届一次会议第0834号提案的复函

招标

提案绿色金融改革创新试验区绿色贷款绿色债券创新绿色发展绿色融资平台绿色金融大数据综合服务系统绿色低碳改造数字化平台长江绿融通绿色项目信息碳排放权质押贷款碳排放权质押融资绿色金融服务绿色汽车货币政策工具碳减排支持工具煤炭清洁高效利用再贷款碳减排贷款碳账户系统碳减排支持贷款绿色专营机构绿色信贷碳配额理财融资业务绿色金融债绿色保险新能源汽车保险蔬菜种植保险气象指数保险柑橘种植保险绿融通系统大数据服务绿色数据监测报表票据绿金监测激励模块绿色金融智能评价人工智能运用绿色项目智能识别绿色项目库气候投资融项目库政策信息管理绿金政策库碳配额质押融资登记管理绿色金融统计绿色租赁绿色信托绿融通敏捷开发绿融通政府访问方式碳账户建设绿色相关认定标准数字化实现环境信息披露数字化绿色金融宣传应用系统碳核算绿易贷绿票通绿色低碳信息服务平台

金额

项目地址

重庆市

发布时间

2023/09/15

公告摘要

项目编号-

预算金额-

招标公司中国人民银行重庆营业管理部

招标联系人-

标书截止时间-

投标截止时间-

公告正文

中国人民银行重庆营业管理部关于重庆市政协六届一次会议第0834号提案的复函

2023-09-15 16:46:53

民进市委会：
您提出的《关于用好“长江绿融通”推进我市绿色金融改革的建议》（第0834号）收悉，感谢您对金融工作的关心和支持。经与市政府办公厅、市人力社保局、市大数据发展局、市地方金融监管局共同研究办理，现答复如下：
一、大力发展绿色金融具有重要意义
（一）发展绿色金融已成为重要国际共识。
为应对气候变暖、维护经济和金融稳定，绿色复苏逐渐成为全球共识和提振经济的重要发力点，绿色金融也迎来新发展机遇和空间，成为加强国际交往、促进合作共赢的新方式。2022年，第二十七届联合国气候大会（COP27）设立损失和损害补偿基金机制、启动建立全球适应目标框架，二十国集团（G20）正式发布《G20转型金融框架》，可持续金融国际平台（IPSF）发布《可持续金融共同分类目录》，全球绿色金融发展取得重大进展。
（二）发展绿色金融是推动绿色发展的必然要求。
大力发展绿色金融不仅是国际责任担当，也是我国经济由高速发展向高质量发展转换的必然要求。党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央高度重视绿色金融，将其作为实现绿色发展和碳达峰碳中和目标的重要举措。党的二十大报告作出战略部署，“必须牢固树立和践行绿水青山就是金山银山的理念，站在人与自然和谐共生的高度谋划发展”。绿色金融是促进绿色低碳发展的催化器和加速器，推动绿色金融健康发展，对于促进绿色经济发展、切实把绿水青山转化为金山银山具有积极意义。
（三）发展绿色金融有助于筑牢长江上游生态屏障。
习近平总书记对重庆绿色发展寄予厚望，要求重庆“在推进长江经济带绿色发展中发挥示范作用”。大力发展绿色金融有助于更好地兼顾长江上游地区经济社会、生态环境协调发展，加快形成“产业生态化、生态产业化”的新路子，构建筑牢长江上游重要生态屏障的长效机制。
二、重庆市绿色金融改革创新试验区建设稳步推进
2022年8月，重庆正式获批成为全国首个全省域覆盖的绿色金融改革创新试验区，坚持“高标准”，推动改革创新任务落地落实取得积极成效。资源配置持续优化，截至2022年末，重庆市绿色贷款余额突破5200亿元，同比增长36.0%，较全市本外币各项贷款增速高约29个百分点，是2019年初的2.9倍；绿色债券余额超420亿元，是2019初的3.2倍。
（一）高标准建立健全试验区建设工作机制。
一是市政府主要负责人“挂帅”，强化组织保障。《重庆市建设绿色金融改革创新试验区总体方案》获批后，重庆市政府第一时间成立建设绿色金融改革创新试验区工作领导小组（以下简称领导小组），统筹谋划各项工作。领导小组由市委副书记、市长胡衡华任组长，18个市级部门一把手为成员，办公室设在人行重庆营管部。出台《重庆市建设绿色金融改革创新试验区实施细则》（渝府办发〔2023〕13号），拟定《重庆市建设绿色金融改革创新试验区2023年重点工作计划（送审稿）》。二是召开推进大会，凝智聚力。召开由重庆市人民政府主办，重庆营管部及相关市级部门承办的重庆市建设绿色金融改革创新试验区推进大会，推动7家全国性银行总部与市政府签署战略合作协议，计划在“十四五”期间为全市绿色发展投资超3000亿元资金；开展政银企绿色融资对接，发布绿色融资项目202个，对接金额超2400亿元，目前已落地近80个项目、放款超400亿元；发布“长江绿融通”绿色金融大数据综合服务系统等10余项第一批改革创新举措和成果。三是组建金融专班，强化专业推动。完善重庆市金融学会绿色金融专业委员会工作机制，创设10个专项工作组，深入开展案例评选、政策解读、理论探讨和业务交流。依托专项工作组，搭建绿色金融政银企融资对接常态化机制，2022年累计组织召开60场绿色融资对接会，成功推动170余个项目对接，签约金额超300亿元。“一区一策”构建“1+N”产融发展格局，其中，渝中区美丰银行旧址完成绿色低碳改造，重庆金融历史博物馆完成布展。
（二）持续推进绿色金融数字化平台建设。
迭代更新推动“长江绿融通”绿色金融大数据综合服务系统（以下简称“长江绿融通”）成为重庆绿色金融改革创新的信息共享中心、安全连接中心、业务创新中心和监测评估中心，并获国家金融科技认证中心认证。目前该系统已累计采集上线1600余个绿色项目信息，金融支持超1200亿元。重庆先后受邀在人民银行研究工作会、绿色金融改革试验区第五次联席会议、中国金融学会绿色金融专业委员会年会做“长江绿融通”建设经验交流和成果发布。
（三）绿色金融标准研究不断深入。
一方面，扎实推进全国性绿色金融标准研制工作。牵头制定的全国性行业标准《碳排放权质押贷款业务操作规范》已进入立项阶段。另一方面，丰富地方标准体系。发布“碳排放权质押融资指南”“绿色金融组织评价指引”等8项地方或团体标准。扎实开展6项地方性标准研制。其中，3项正式出台，分别是《重庆市林业碳汇预期收益权抵（质）押贷款业务指南（试行）》（渝银发〔2023〕2号）、《重庆市绿色金融服务绿色汽车供应链指南（试行）》（渝银发〔2023〕3号）、《重庆市排污权抵（质）押融资业务指南（试行）》（渝银发〔2023〕4号）；另有3项标准进入印发程序，分别是《重庆市转型金融支持项目目录（2023年版）》《金融服务绿色低碳示范工程实施方案》《重庆市建设绿色金融改革创新试验区核心区、重点区、特色区评价管理办法》。
（四）推动金融机构环境信息披露。
根据《金融机构环境信息披露指南》（JR/T 0227-2021）、气候相关财务信息披露工作组（TCFD）提出的四要素和11项建议，丰富完善“环境信息披露模板（2022年版）”，制作发布“《披露模板》解读”视频，持续开展专题培训，组织全辖77家金融机构（较2021年增加6家）通过“长江绿融通”或其官网开展环境信息披露，全面增强金融机构管理环境、气候变化相关风险能力。截至2022年末，全市绿色贷款不良率0.81%，低于同期全市各项贷款不良率0.61个百分点。
（五）健全绿色金融发展激励约束机制。
一是开展货币政策工具支持绿色发展专项行动。推动碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用再贷款和“绿易贷”“绿票通”落地见效，截至2023年2月末，4项工具累计投放超70亿元。二是加大财政政策激励。推动市财政局对碳减排贷款给予最高2‰财政补贴，推动永川区等7个区县出台绿色贷款贴息等专项财政政策。三是强化绿色金融考核评价力度。将金融机构评价结果纳入央行金融机构评级，并探索窗口指导、奖先评优等结果应用场景。推动重庆市委将绿色金融纳入“生态报表”目标管理机制的重要组成部分，定期对区县政府开展考核。四是推进企业碳账户试点。成功开发碳账户系统，逐步推进获得碳减排支持贷款的20余家企业开展试点，实时监测试点企业碳减排可计算指标数据，为监管部门评价验证企业碳减排效应、金融机构披露信息真实性、政策支持方向合规性提供数据支持。
（六）创新绿色金融市场服务体系。
一是绿色专营机构增多。重庆成为全国唯一拥有2家“赤道银行”（重庆农村商业银行、重庆银行）的省市，重庆三峡银行采纳“负责任银行”原则，建设银行在渝设立全国第三家绿色金融试点行；同时，发布授牌绿色金融事业部3个、绿色分行3家、绿色支行7家、绿色保险支公司4家。二是绿色信贷产品扩面。推出全国首单“碳配额理财融资业务”等270余款绿色信贷产品。三是绿色债券增量。重庆农村商业银行发行符合中欧共同分类标准的绿色金融债20亿元，重庆三峡银行成功发行2笔合计50亿元绿色金融债，募集资金主要投向清洁交通、清洁能源、生态保护和适应气候变化等绿色项目。四是绿色保险提“色”。推出新能源汽车保险、蔬菜种植保险、气象指数保险、柑橘种植保险等特色绿色保险产品逾50款。
（七）深化绿色金融交流合作。
一是加强宣传推广。重庆绿色金融改革创新相关做法写入20国集团（G20）2023年可持续金融工作组第二次会议中方主报告，并作为全国两个城市之一（重庆和湖州），在G20会议上书面报告绿金改举措和进展。在全国主流媒体发布专题报道40余篇。二是加强交流互鉴。发布年度《重庆绿色金融发展报告》、绿色金融创新十大案例和《重庆市建设绿色金融改革创新试验区工作月报》，及时推广绿色金融典型经验。向河南郑州、山西大同等来渝考察团宣讲重庆绿色金融改革创新经验，互学共鉴、加强联动。三是打造国际学术交流平台。与中新管理局通力合作，促成中新绿色金融工作组第一次会议在重庆召开；承办第五届中新金融峰会绿色金融分论坛、首届西部国际碳中和技术成果博览会暨企业家高峰论坛。
三、长江绿融通建设取得重要成果
（一）“三大”优势实现安全可控、持续迭代、开放共享。
系统经过上百次迭代升级，目前长江绿融通系统已具备“三大”优势，助力绿色金融大数据服务：一是自主开发，保证安全可控。组建“业务+技术”研发团队，以自主研发架构为基础，掌握开发迭代主动权。二是模块化设计，实现持续迭代升级。划分独立功能模块，根据业务需要快速叠加优化。三是开放共建共享。与多方技术合作开发，不断丰富应用场景。出台建设标准，规范复制推广，多方安全连接，形成了不断进化拓展的数据融合共享生态圈和场景应用，打造了安全可控、持续迭代、开放共享的“长江绿融通”绿色金融大数据综合服务系统。
（二）“五大”功能全面支撑试验区建设。
目前，系统经上百次迭代，已形成“五大”功能全面支撑试验区建设，初步成为推进试验区建设的信息共享中心、安全连接中心、业务创新中心和监测评估中心。
一是绿色数据逐笔归集实现信息深度挖掘。根据改革创新要求定制监测报表，按月收集绿色贷款、债券、保险、票据等绿金全量全要素明细数据，“一键”智能实现金融机构和区县政府的绿色金融智能评价。
二是人工智能运用实现绿色项目智能识别、环境效益测算和碳核算。根据中欧共同目录等4套绿金标准智能识别绿色金融项目，按监管规范嵌入金融机构环境效益测算功能和碳核算功能，“统一模板”生成环境信息披露报告。
三是绿色融资平台实现项目全流程跟踪对接。建立绿色项目库、气候投资融项目库、碳减排支持项目库等，推动市级部门、区县政府按标准持续推送各类绿色项目，实现“政银企”精准对接和监测反馈。依托系统，推动辖内金融机构对接绿色项目金额超1200亿元。
四是政策信息管理实现货币政策工具精准投放。设置绿金监测激励模块，对符合碳减排支持工具、“绿易贷”“绿票通”要求的贷款台账、票据清单进行跟踪监测和在线办理，并畅通政策查询、问答、传导和反馈渠道。
五是多元数据交互实现绿色金融相关信息全面共享和集成创新。实现跨区域、跨部门和跨机构安全链接，共享分层次、分类别的绿金政策库、案例库、机构库、产品库、信用信息库；合作推动基于绿金创新的碳账户、基于个人的“碳惠通”、碳配额质押融资登记管理等系统集成创新。
（三）系统管理办法持续完善。
为规范“长江绿融通”的运行、管理和维护，保障金融数据信息的安全和合法使用，我们制定了《“长江绿融通”重庆绿色金融大数据综合服务系统管理办法》。《办法》从总则、组织管理、机构使用、部署管理、数据管理、保密管理、附则等七个方面，对“长江绿融通”的使用、管理进行了规范，确保系统稳定、规范运行。《办法》适用于接入“长江绿融通”的各人民银行分支机构、金融机构及其分支机构、相关政府部门。
四、下一步工作
下一步，我们将根据重庆绿色金改试验区的新要求，围绕“长江绿融通”继续深化数字基础设施建设。根据金融创新支持绿色低碳发展的应用场景变化和用户需求变化，持续开发完善“长江绿融通”，进一步发挥绿色金融信息共享中心、安全连接中心、协同创新中心和监测评估中心的功能作用。
一是拓展绿色金融统计范畴。去年绿色租赁已纳入统计，今年要力争实现对绿色信托、绿色保险的统计覆盖。二是完善绿色金融评价模块。年初，重庆市委建立了“七张高分报表”（党建、经济、平安、改革、创新、生态、民生）目标管理机制，生态报表位列其中，绿色金融是生态报表中重要的考核指标。要围绕生态报表，结合《重庆市绿色金融改革创新试验区核心区、重点区、特色区考核评价管理办法》，开发区县政府绿色金融评价功能模块，实现一键生成评价表，发挥好评价指挥棒作用。三是成立绿色金融数字化创新实验室。制订《绿色金融数字化创新实验室工作小组分工方案》，充分发挥会员单位的专业技术特长和优势，围绕长江绿融通敏捷开发、优化长江绿融通政府访问方式、区县政府绿色金融评价考核功能模块开发、碳账户建设、绿色相关认定标准数字化实现、绿色金融信息共享、金融机构环境信息披露数字化、绿色债券创新、绿色金融安全管理、绿色金融宣传等10个方面建立专项工作小组，持续推动绿色金融业务创新和应用场景数字化持续迭代。四是强化推广应用。金融机构要向辖内分支机构全面推广应用系统，加强系统推送项目融资对接力度并及时反馈融资对接情况。要利用系统逐步开展碳核算，进一步丰富环境信息披露内容；做好系统中“绿易贷”“绿票通”“碳减排支持工具”等功能模块应用。五是健全绿色金融与绿色产业协调发展机制，深化各部门、各机构绿色低碳信息服务平台的互联互通和协同创新，打通成渝地区绿色项目与绿色融资的对接渠道，深入推动金融科技赋能绿色金融发展。

人行重庆营业管理部
2023年4月26日