注 意 事 项

各服务商：

为遵循竞争性磋商的有关规定，在您出席磋商会时，应注意以下事项：

服务商须随身携带下列证明文件以供审验：

1、法定代表人身份证明书（加盖公章）；

2、服务商法定代表人授权委托书（加盖公章，若法定代表人出席例外）；

3、若法定代表人参加磋商会议的，应携带本人身份证原件到磋商现场；若授权委托人参加磋商会议的，应携带本人身份证原件到磋商现场。

注：法定代表人身份证明书及法定代表人授权委托书需在响应文件外携带一份原件到磋商现场。

?第一章 磋商公告

根据《西畴县人民政府关于引入保险经纪公司的批复》（西政复〔2021〕216号）文件精神。西畴县国有资产经营有限责任公司就西畴县保险经纪公司咨询服务项目进行竞争性磋商，特邀请有意向的潜在服务商参与本项目竞争性磋商。

一、项目名称、内容

1．项目名称：西畴县保险经纪公司咨询服务项目。

2．内容：保险经纪公司咨询服务。

提供的服务：保险经纪服务及后续涉及的保险服务，主要服务范围为：风险管理、风险评估、保险方案设计、协助遴选保险公司、投保安排、保险工作跟踪、协助索赔、日常咨询及培训等工作。业主方保留根据工作实际情况调整服务范围的权利。

二、范围及数量、产品技术要求

1．产品技术要求：符合国家、行业相关标准。

2．服务时间：5年。

3．服务地点：西畴县。

三、服务商资格要求

1.须具有独立承担民事责任的能力：在中华人民共和国境内注册，经国家工商行政管理部门登记注册的独立企业（事业）法人或其他组织，提供营业执照。

2.服务商如以分支机构参与投标，则应取得总公司授权，并提供授权委托书。

3.2018-2020年财务状况良好，企业未处于亏损经营状态或破产状态，并提供近三年（2018～2020）经会计师事务所或审计机构审计的财务报表。（包含但不限于资产负债表、利润表、现金流量表）

4.具备银保监局核发有效期内的《经营保险经纪业务许可证》。

5.具有履行合同所必需的设备和专业技术能力（提供书面声明）。

6.商业信誉良好，在应答截止时间前未被列入“信用中国”网站（www.creditchina.gov.cn）失信被惩戒对象名单，提供清晰完整有效的网页截图。（查询方法：登录“信用中国https://www.creditchina.gov.cn”→点入“信用服务”→在“失信惩戒对象”栏目处输入服务商名称→对查询内容进行截图）。

7.单位负责人为同一或者存在直接控股、管理关系的不同服务商，不得参加同一项目服务。

8.依法缴纳税收：经营期三年内（2019年起）每年12月税务局税收通用缴款书或银行电子缴税（费）凭证或税务局出具纳税情况的相关证明。

9. 本项目不接受联合体。

四、响应文件的编制：

所有响应文件应用汉语编制，磋商响应文件总计3份，其中正本1份，副本1份，电子版本1份其中包含：word格式一份；扫描件一份（签字盖章后响应文件的所有内容（包含封面）彩色扫描至pdf格式）。

五、响应文件的递交：

递交截止时间：2022年1月14日至2022年1月20日

递交地点：西畴县财政局办公楼4楼西畴县国有资产经营有限责任公司

其他要求：服务商法定代表人或委托代理人须携带本人身份证原件出席会议。

六、联系方式

联系人：符乾隆

电 话：0876-7627015

西畴县国有资产经营有限责任公司

2022年1月 13 日

?第二章 服务商须知

一、总 则

1.项目概况

1.1 项目名称：详见第一章《磋商公告》。

1.2项目内容：详见第四章《服务要求》。

2.合格的服务商

2.1 采用资格预审。

2.2 应符合磋商文件第一章磋商公告的资格要求。

3.服务商费用

3.1 服务商应承担所有与编写和提交响应文件有关的费用，不论磋商结果如何，业主方在任何情况下均无义务和责任承担费用。

二、磋商文件

4.磋商文件的构成

4.1磋商文件由所列内容组成。

4.2服务商应认真阅读磋商文件中所有的事项、格式、条款和规范等要求。服务商应按照磋商文件要求提交全部数据并对磋商文件在各方面都作出实质性响应。

三、响应文件的编制

6.响应文件的语言及度量衡单位

6.1服务商提交的响应文件以及服务商与西畴县国有资产经营有限责任公司就有关问题的所有来往函电均应使用中文。

6.2用非中文版印刷的产品说明书、技术数据、资格资质证书等，服务商应提供符合中国有关法律、法规的中文译本，并以中文译本为准。

7.响应文件的组成

7.1磋商文件附件中提供格式的，请务必按照附件的格式填写。若要求提供复印件的应在复印件上加盖单位公章。

7.2竞争性磋商响应文件由商务部分及技术部分组成。

7.3商务部分，包含但不限于以下内容：

（1）法定代表人身份证明书

（2）法定代表人授权委托书

（3）资格证明文件

（4）其他资料

7.4技术部分，包含但不限于以下内容：

（1）技术偏离表

（2）技术响应方案

（3）其他资料

服务商应将响应文件装订成册，并编写目录和页码。

8.响应文件的式样和签署

8.1响应文件份数：磋商响应文件总计3份，其中正本1份，副本1份，电子版本1份其中包含：word格式一份；扫描件一份（签字盖章后响应文件的所有内容（包含封面）彩色扫描至pdf格式）；每份响应文件须清楚地标明“正本”和“副本”字样。

8.2 响应文件的正本应打印或用不褪色墨水书写，并由服务商法定代表人或其授权代理人按竞争性磋商要求签字、盖公章。响应文件副本可由正本复印而来，一旦正本和副本不符，以正本为准。授权代表须将以书面形式出具的“法定代表人授权委托书”附在响应文件中。

8.3 除服务商对错漏处做必要修改外，响应文件不得行间插字、涂改和增删，如有修改错漏处，必须由同一签署人在修改错漏处签字或盖章。

9.磋商保证金

本项目不要求磋商保证金。

四、响应文件的递交

10. 响应文件的密封和标记

10.1 服务商应将响应文件的正本和副本（含电子版U盘）一起密封在一个外层封套中，并在外封套上标明项目名称，并注明“响应文件递交截止时间前不得开封”字样。

10.2 密封口处应加盖服务商公章或密封章。

10.3 响应文件应按磋商文件的竞争性磋商公告中指定的时间和地点由法定代表人或其授权的委托代理人亲自送交指定地点。

11. 递交截止时间

11.1 业主方收到响应文件的时间不得迟于磋商文件的磋商公告中规定的递交截止时间，否则不予接收。

11.2 推迟递交截止时间应以书面形式通知服务商。

11.3 业主方将拒绝接收在响应文件递交截止时间后服务商主动递交的任何材料。

12. 响应文件修改和撤回

12.1在规定的响应文件递交截止时间前服务商可以书面形式补充修改或撤回已递交的响应文件，但必须在规定的响应文件递交截止时间之前书面申请并经业主方认可才能生效。补充和修改的内容为响应文件的组成部分。

12.2 服务商的修改或撤回通知书应按第10条规定编制、密封、标记和递交，并应在内层封套上另注“修改”或“撤回”字样。

12.3 在响应文件递交截止时间之后，服务商不得对其响应文件做任何修改。

五、磋商与评审

13. 磋商原则

13.1根据相关法律、法规及竞争性磋商文件制定本办法。

13.2磋商小组由西畴县国有资产经营有限责任公司组建，按报名服务商提供的《响应文件》进行审核确定服务商。

13.3磋商原则：依照“公平、公正、科学、合法、保密”的原则。

14.磋商程序

14.1磋商会议程序：

（1）磋商小组检查所有已递交的响应文件的密封情况，并公布检查结果。

（2）服务商代表随机抽取磋商顺序。

（3）响应文件提交磋商小组评审，磋商服务商回避等候磋商。

（4）磋商小组首先对所有响应文件进行初步评审。

（5）磋商小组按磋商顺序依次与服务商进行磋商。本次磋商通过综合评分确定服务商，最终以评判项目得分的高低为标准，综合得分高者为本次磋商的候选服务商。若磋商过程中，出现资格评审不合格，该次项目磋商失败；有一家以上（含一家）资格审查通过，则开展正常磋商程序。

（6）磋商小组对通过初步评审的响应文件进行详细评审。

（7）磋商小组根据服务商提交的响应文件，对服务商的服务、方案、承诺等内容进行综合评审。

（8）磋商小组根据各有效响应文件的最终详细评审，编制磋商评审报告，提交“推荐成交候选人名单”。

14.2评审办法：本次磋商采用综合评分法，是指响应文件满足磋商文件全部实质性要求且按评审因素的量化指标评审得分最高的服务商为成交候选服务商的评审方法。

14.3初步评审（分为资格性检查和符合性检查）：

（1）资格性审查：依据法律法规和竞争性磋商文件的规定，对响应文件中的资格证明等进行审查，以确定服务商是否具备磋商资格。只有通过资格审查的响应文件才能进入符合性审查。

（2）符合性检查：依据竞争性磋商文件的规定，从响应文件的有效性、完整性和对竞争性磋商文件的响应程度进行审查，以确定是否对竞争性磋商文件的实质性要求做出响应。

A.无单位盖章并无法定代表人或其委托代理人签字或盖章的。

B.法定代表人委托代理人磋商，但无法定代表人授权书的。

C.未按规定的格式填写，内容不全或关键字迹模糊、无法辨认的。

D.磋商有效期不满足竞争性磋商文件要求的。

E.未按竞争性磋商文件要求提交相关资料的。

F.未按实质性要求响应竞争性磋商文件明确规定的。

G.响应文件附有业主方不能接受的条件。

H.不符合法律、法规和竞争性磋商文件中规定的其他实质性要求的。

14.4详细评审

14.4.1服务商的评审总得分=F1+F2，其中

商务部分F1：50分

技术部分F2：50分

1、商务部分（满分50分）

2、技术部分（满分50分）

15.磋商过程的保密

在磋商中，磋商的任何一方不得透露与磋商有关的其他服务商的技术资料和其他信息。磋商开始后，直到授予服务商合同止，凡是属于审查、澄清、磋商和比较的有关资料以及成交建议等均不向服务商或其他人员透露。

16. 出现下列情形之一的，将终止竞争性磋商或重新开展磋商活动：

16.1因情况变化，不再符合规定的竞争性磋商适用情形的；

16.2出现影响公正的违法、违规行为的。

六、成交通知和合同授予

17. 成交通知

17.1根据磋商小组出具的磋商报告确定成交服务商。

17.2成交服务商确定后，向成交服务商发出成交通知。

17.3 成交通知书是合同的组成部分。

17.4 成交通知书具有法律约束力。

17.5 若发现磋商服务商有虚假应答的情形，将取消其成交资格。

17.6成交服务商在签订合同及在合同执行过程中，不按合同规定执行的，将取消其成交资格。

17.7若有成交服务商被取消成交资格，按本项目所有磋商服务商的排序依次递补。

18. 签订合同

18.1 成交服务商应按《成交通知书》要求与业主方商谈、签订合同。

18.2 磋商文件（含补遗、修改和答疑文件）、成交服务商的响应文件（含其修改、澄清文件）、磋商承诺、成交通知书，均作为签订合同内容的依据。

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第三章 服务合同书

保险经纪公司服务协议

依据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》以及相关法律法规规章和其他保险监管规范性文件的规定，甲乙双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就乙方为甲方提供政府类保险提供保险经纪服务相关事项，达成如下协议条款，以兹共同遵守。

一、合作事项及目的

（一）乙方作为保险经纪人，向甲方的保险提供保险经纪服务。

（二）通过乙方的服务，为甲方提供专业化的风险管理咨询、设计、协助办理保险相关手续等服务，使甲方降低保险管理成本、提高经营效率、防范风险，用最低的风险成本实现最大的风险管理目标，使甲方客户能获得有效优惠的投保方案。在前述基础上，促成保险合同。

2、乙方服务内容

（1）风险调研与保险规划

1、对拟投保的甲方、甲方客户开展风险调研工作，并协助甲方完成保险规划工作；

2、为甲方及甲方客户选择最佳的保险人、再保险承保人，选择合适的保险产品；

3、设计、拟定保险管理工作方案；

4、根据甲方具体风险情况和现实需求，制订保险建议书/保险方案，包括但不限于：

（1）专业合理的保险技术方案，包括但不限于合理确定保险险种及保险条件（包括保险金额、免赔额、保险条款、附加条款、特别约定等）；

（2）专业的保险服务方案，包括但不限于保险公司的服务组织体系、投保理赔操作流程、理赔服务标准、单证要求、特殊服务举措、特别优惠政策、其他附加价值服务以及必要的服务质量保证机制的建立等。

5、甲方需要的或安排的其他工作。

（2）保险签约

向保险公司询价或协助甲方组织保险招标，完成其他甲方指示的工作，并出具分析报告。包括：

1、负责起草保险招标评选所需的相关文件材料；

2、根据甲方的工作安排及确认的事项，协助进行保险招标/询价工作；

3、对甲方现行保险合同进行审核，出具合同审核分析报告。

（3）保险期内服务阶段

1、为甲方及甲方客户提供保险手册；

2、协助甲方及甲方客户办理投保、保费缴纳手续；

3、在保险期内，向甲方及甲方客户提供保险及防灾防损咨询服务，举办保险/风险管理讲座或培训；

4、对保单进行跟踪服务，及时提示甲方及甲方客户保单项下的权利和义务；

5、对甲方包括甲方客户提供以下服务：

（1）进行保单建档管理工作；

（2）跟踪风险变化情况，对及时向甲方及甲方客户提示可能因情况变化引起的权利义务情况变化，必要时积极促进投保人与承保人达成补充协议，对风险变化情况达成新的保险合同；

（3）及时告知甲方会对其保单产生影响的保险市场、相关法律及政策的变更，并提出相关建议；

（4）告知及协助甲方及甲方客户履行保险的相关义务及责任，确保保单在保险期限内持续有效；

6、为甲方及甲方客户提供全程索赔协助服务，包括但不限于：协助办理报案手续；协助公估人进行现场勘查、损失鉴定；协助准备索赔资料；对事故责任作出初步判断，提供事故责任初步分析意见；督促保险赔险管理工作，降低风险，减少损失。

7、定期向甲方提供索赔案件的统计分析。

8、为甲方及甲方客户提供24小时保险咨询服务，提供与本项目相关的保险信息等。

9、做好甲方客户与本项目相关的保险相关方面全程的服务。

3、乙方应根据甲方要求及时提供专业性成果，包括但不限于：

（1）风险调研与保险规划阶段

1、风险评估报告

2、保险技术方案和保险服务方案

3、投保方案

（2）保险招标签约阶段

1、保险招标书/询价文件所需的相关材料

2、保险投标/报价分析报告

3、保险合同

（3）保险期内服务阶段

1、风险查勘评估报告

2、保险事故发生后的索赔及实施方案

如甲方需乙方对前述各项文件进行修订的，乙方应予以修订。

4、甲方的权利、责任与义务

（1）甲方的权利

1、获得乙方提供的全程保险经纪服务。

2、对乙方提交的各专业性成果及保险全部事宜享有最终的选择和决定权。

3、当甲方发现乙方的服务人员不按合同履行职责，甲方有权要求乙方调换保险经纪服务人员。

4、监督检查乙方的工作，并有权提出意见和建议。

5、有权要求乙方对所提交的工作成果等进行完善、改正等。

6、如因乙行为给甲方造成经济损失，甲方有权要求乙方给予赔偿，并有权单方面解除本合同。

7、就本协议所涉事宜或其他甲方需向乙方提出的要求，以甲方书面通知为准。

（二）甲方的责任与义务

1、甲方根据乙方要求，协助乙方对投保人拟投保的保险标的进行评估，为甲方促进投保人与保险人订立保险合同而进行的保险经纪服务提供必要支持。

2、甲方应给予乙方协调保险人及时出单、核保、理赔、保全等相关支持。

3、甲方有义务督促投保人按时缴纳保险费。

5、乙方的权利、责任与义务

（1）乙方的权利

1、获得关于授权委托事项的必要相关信息。

2、乙方为投保人拟定投保方案时，有权向甲方就承保条件、费率等提出修改意见。

（2）乙方的责任与义务

1、在协议有效期内，乙方将严格履行本协议。

2、乙方有义务督促投保人按时缴纳保险费。

3、根据甲方要求及时完成相关工作、提交各专业性成果。

4、不得隐瞒与保险合同有关的重要情况或不如实向甲方转告投保声明事项，欺骗甲方。

5、不得串通保险人，高估保险费率，恶意欺诈甲方。

6、对于甲方提出的服务质量改进建议以及服务人员更换要求，乙方将在2个工作日内作出回应，确保对甲方的优质服务。

7、接受甲方的监督、意见和建议，就具体工作接受甲方的指示或书面通知。

8、根据本协议约定，凡需向第三方发出的书面文件或任何形式要约或承诺等，乙方均需提前经甲方书面同意。如乙方擅自对外发出要约或承诺或书面文件等，所涉全部责任由乙方自行承担。

9、本协议终止时，乙方应当返还甲方的全部资料文件。

10、本协议其他条款约定的权利和义务。

6、乙方服务承诺

1、乙方明确为甲方进行服务的专人，并在本协议生效后7日内向甲方提供服务人员名单，服务人员未经甲方书面同意不得变更，甲方对乙方服务人员的业务能力、服务态度等不满意的可以要求乙方变更服务人员

2、乙方服务团队所有人员保证24小时开机，做到有问必答；在甲方客户发生保险事故时，乙方必须做到：

（1）在接到出险报案半小时内提出处理意见，并回复是否前往现场勘察；

（2）协助查勘人员在24小时内（特殊情况下不超过48小时）到达现场，协助损失查勘。

七、保密条款及知识产权

1、乙方知悉的甲方的全部文件、信息均为甲方的商业秘密，乙方应当采取充分措施保守甲方的商业秘密，除依据本协议需向保险公司提供外，乙方不得向任何第三人提供、泄露，乙方向保险公司提供资料的，需事先取得甲方得许可。乙方的保密义务自本协议签署之日起至永久。

2、乙方向甲方提供的报告文件等工作成果的知识产权归甲方。

八、报酬与费用结算

1、双方同意，甲方与保险人签订保险合同后，保险费由甲方直接支付给保险人，不需要经过乙方账户。佣金由乙方自行向保险人收取，甲方无需向乙方支付咨询服务费用。

九、违约责任

1、乙方未忠实履行本协议或在按照本协议提供保险经纪服务工作中，给甲方造成经济损失的，应依法承担赔偿责任，且甲方有权单方书面通知解除本协议。

2、双方均应遵守本协议及协议所依据的法律文件，违约方应向守约方承担 元的违约责任，并承担由此而给对方带来的经济损失（包括但不限于守约方为维护权益所支出的诉讼费、律师代理费、保全费、保全担保费等）。

十、争议的解决方式

甲乙双方就执行本协议发生的争议，应通过友好协商解决。如协商不成，任何一方可向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

十一、有效期限

1、本协议自甲乙双方均签字或盖章之日起生效，有效期 5 年。

十二、其他

1、本协议未尽事宜，双方应协商订立补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。

2、本协议一式肆份，双方各执贰份。

本页无正文，为签字页

?第四章 服务要求

一、项目概况

随着保险行业的不断发展，保险市场进一步细分，保险产品更加细化。政府对了解保险市场和保险产品信息的需求增加，被保险人对保险基本服务和增值服务的需求也不断增长，为保障政府类保险相关业务的高效开展和合规运行，现引入保险经纪人，为我县政府类保险的采买提供专业的服务。

二、服务内容

保险经纪公司：保险经纪服务及后续涉及的保险经纪服务，主要服务范围为：风险管理、风险评估、保险方案设计、协助遴选保险公司、投保安排、保险工作跟踪、协助索赔、日常咨询及培训等工作。

三、服务要求

（1）就公司政府保险提供保险经纪服务。

（2）服务商能从公司角度出发提供专业的风险管理咨询、方案设计等服务，量身定做保险需求，协助制定专业的保险计划和风险管理方案，充分利用专业优势，为项目风险管理构筑“防火墙”。

（3）前期风险管理服务：为投保人全面、科学、有针对性地揭示风险，针对不同的风险制定不同的风险管理策略，量身拟定科学、合理的保险方案，遴选信誉和服务最优的保险人；

（4）后期协助理赔服务：在保险标的出险后，向保险人递交出险通知书，根据保单提醒被保险人的权利和义务，安排索赔申请，协助被保险人准备有关文件，必要时参加事故查勘、索赔磋商等工作。

（5）其他未写明事项以第三章合同模板描述为准。

四、交付及验收

1、服务交付内容及清单。

根据内容章节罗列的设备清单进行交付

2、提出明确的服务验收标准。

根据内容章节罗列的设备数量及技术参数进行验收。

五、质保及售后

1、保险经纪人明确为公司进行服务的专人，并在协议生效后7日内向公司提供服务人员名单。

2、保险经纪人服务团队所有人员保证24小时开机，有问必答；在甲方发生保险事故时，必须做到：

（1）在接到出险报案半小时内提出处理意见，并回复是否前往现场勘察；

（2）协助查勘人员在24小时内（特殊情况下不超过48小时）到达现场，协助损失查勘。

六、培训

为公司组织相关保险知识、操作流程的培训；根据风险标的风险点组织投保人进行宣传培训，做好风险预防降低出险风险。

附件：响应文件格式.docx