1、采购条件

本采购项目“关于核心业务系统风险管控功能开发项目的采购”已由光大永明人寿保险有限公司批准。项目已具备采购条件，现对该项目的实施进行采购。

2、项目概况与采购范围

根据近年监管、审计检查反馈结果，对于客户信息真实性方面的检查要求有了进一步提升。尤其针对地址信息，在原有标准的基础上提升了精确度的要求，地址精确程度须达到在紧急情况下可以通过留存地址找到客户。另外，为进一步满足反洗钱对身份证件影像留存的要求，需实现身份证影像全面系统化识别管理。基于上述两点，全面提升风险管控能力，进行核心业务相关系统功能开发。

（1）新契约校验

1.1调整线下、光速保、官微投保地址四级校验规则，增加银保通、经代通、电子商务平台、企福保等其他线上渠道投保地址、邮箱校验规则。

1.2针对银保通投保保单，增加联系地址重复情况校验。刷新存量保单数据。

1.3对于大连、苏州、宁波 、深圳四个分公司进行联系地址市级限制。以上四家分公司的省级市级不能变，例如大连为辽宁省大连市；辽宁分公司不能填写辽宁省大连市。

（2）与电话中心系统对接

新增“地址是否异常”字段，若保单相关人员（投被受任一人员）地址不满足正确性校验规则，此字段显示“异常”。并返回地址异常原因。

（3）保全校验

3.1电话/柜面页面修改：客户联系方式变更页面、保险金领取的客户信息登记页面、保险金给付转账授权的客户信息登记页面、投保人变更页面、受益人变更页面中，“区/县”字段改为根据城市字段联动的下拉菜单和必录。

3.2联系方式变更：变更确认增加投被保险人地址4级信息校验，并给予阻断提示，返回修改页面。

3.3与官微对接：增加联系地址变更接口，自动创建联系方式变更保全工单。

（4）理赔校验

理赔申请，校验投、被所有保单地址是否正确，若不正确，提示客户，给客户提供联系方式变更短链接。

（5）核心接口平台

5.1增加地址四级规则校验、邮箱规则校验。

5.2提供统一的对外服务接口，供银保通等前端销售系统调用，进行地址及邮箱校验。

（6）客户信息真实性涉及OCR识别

6.1客户九要素信息查询接口：保单节点新增累计保费是否超过20万字段。

6.2证件有效期更新接口：记录证件有效期更新前后数据，主要字段包含保单号、客户号、证件类型、证件号码、有效期变更前后、操作时间及操作人等信息。更新历史保单时，需要落地变更前后的证件有效期信息。

6.3普通团单人员清单维护界面、汇交件新单录入界面、家庭单新单录入界面增加证件识别调用按钮，新单录入功能增加证件OCR识别验证校验。

6.4历史保单缺失证件单证批量OCR识别：历史保单累计保费大于20万且有效，存在原身份单证2010401影像件批量推动ocr进行信息识别。通过ocr识别信息对接接口，逐单请求获取ocr识别结果。请求条件是2010401影像单证的路径及文件名称。返回获取数据是姓名、证件类型、证件号码、有效起期、止期。

6.5ocr返回00-成功，解析后根据三要素匹配投、被、指定受益人证件单证，①匹配成功后，更新原有证件类型。新增影像数据备份表，原有2010401影像更换至备份表。②匹配不成功，更新识别结果为失败，同时在备用字段记录匹配失败原因。

6.6历史保单累计保费大于20万且有效，缺失证件单证，发送补提证件单证影像短信。

3、投标人资格及项目要求

（1）必须是中华人民共和国境内注册的独立法人，必须持有中华人民共和国企业类、服务类营业执照；

（2）参加此项采购活动近三年在经营活动中没有重大违法记录，未因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象；

（3）应具有完成本项目足够的财力和资金，以及相应的技术人员，经营状况、商业信誉、资信良好；

（4）具有与金融保险企业合作经验；

4、投标人报名要求

凡有意参加并具备上述基本要求的报名供应商，可于2022年10月12日至2022年10月14日（法定公休日、法定节假日除外），每日上午9时至12时，下午1时至5时（北京时间，下同），将投标单位营业执照、组织机构代码证、项目报名表（见附件,需盖章扫描）、供应商信息表电子版及项目要求的其他辅助文件电子版扫描件（电子文件大小控制在5MB以内）送达至：Rui.Shi@sleb.cn；项目报名联系人：石蕊，联系电话010-59128138；凡符合上述要求的投标者，我司将以电子邮件方式将招标文件发送至报名供应商邮箱。

5、投标人不得存在下列情形之一：

（1）投标人被责令停业的；

（2）投标人被暂停或取消投标资格的；

（3）投标人的财产被接管或冻结的；

（4）投标人在最近三年内有骗取中标或严重违约或重大诉讼问题的。

（5）投标人报名后，不得以任何方式与项目相关人员私下接洽，一经发现，废除投标资格。

6、费用承担

投标人准备和参加投标活动发生的费用自理。

7、保密

（1）参与招标投标活动的各方应对招标文件和投标文件中的商业和技术等秘密保密，违者应对由此造成的后果承担法律责任。

（2）推荐人及投标人应对报名信息严格保密，不得以任何方式透露推荐人信息影响项目及评审相关人员。

8、语言文字

除专用术语外，与招标投标有关的语言均使用中文。必要时专用术语应附有中文注释。

9、计量单位

所有计量均采用中华人民共和国法定计量单位。

特此公告

2022年10月11日

项目报名表.docx项目报名表.docx

供应商信息表(1).xls供应商信息表(1).xls