福建省农村信用社联合社拟启动账户管理平台项目建设，为了解业界情况，顺利推进项目建设，现诚邀具备条件的软件公司参加我社账户管理平台项目技术非正式交流。

一、公司资质要求

（一）具有独立法人资格，公司资质优良，近三年信誉、财务状况良好，并有能力提供招标内容及服务。

（二）报名参与交流的公司必须为原厂商或授权代理商，产品必须具有自主知识产权。

二、交流内容

（一）公司基本情况：公司简介，财务基本情况，相关产品线的历史沿革，产品开发团队实施能力等。

（二）产品介绍：业务流程说明，产品设计思路、部署模式、数据化、扩展性等介绍，系统产品功能操作演示，针对省级农信联社“小法人大系统”模式的账户全生命周期管理产品建设实施方案。

（三）实施成功案例介绍：近三年具有省级农村信用社（包括直辖市农村商业银行）或其他省级及以上国有银行、股份制银行实施账户管理平台项目建设的成功案例，并出具项目实施证明材料。

（四）参与交流的产品要求：主要功能是银行账户全生命周期的管理，包括但不限于以下内容：

1.预约业务管理。整合完善现有的预约功能，为单位/个人客户提供包括开户、变更、注销、解控、调额、动态复核等账户业务预约功能，具体包括本外币开户/变更/销户预约、解控/调额预约、单位动态复核预约等。

2.线上账户管理。整合已有线上Ⅱ/Ⅲ类户开立流程，进一步标准化对外服务，结合各前端渠道特点，差异化提供服务；在各网络渠道（手机银行/个人网银、微信银行）展示账户功能办理入口，支持客户线上自助账户业务办理；统一记录、查询和统计各渠道的账户业务办理数据。

　　3.综合尽调。对现有的单位客户线上预约预审查功能（RPA）进一步拓展，对单位客户线上/线下提交的申请材料开展自动核验，自动核验时能充分利用行内外相关数据信息（如手机号实名制等）；新增尽调功能，支持行社开展本外币账户业务实地尽调信息录入、结果查看、打印等。

　　4.简易开户。按要求对小微企业简易开户进行管理，包括同步简易开户标识、自动修改简易开户标识、定时推送简易开户任务通知等。

　　5.自动化报备。对接全国统一集中账户管理系统，实现个人/单位结算账户开、变、销、久悬户（单位账户）的自动报送和登记、报送校验和人行校验等。

　　6.动态复核。利用内外部数据开展账户年检管理、本外币对账管理、本外币账户异常预警（按季排查异常账户、证件有效期到期校验等）等工作。

　　7.账户分类分级管理。对接行内外相关数据信息，开展新开账户首次评级、存量账户评级，并定期对评级结果自动调整，包括数据整合、评分管理、账户评分、账户分级、账户评级动态调整和账户分级查询等，并根据账户评级结果提供账户差异化功能（含限额管理），对于特殊账户实行白名单管理。

　　8.统计分析。支持多维度查询个人/单位报表，包括对接行内已有的个人/单位账户报表，新增“账户简易开户统计”、“账户分级分类统计”；支持本外币账户全生命周期查询，包括业务操作、流水信息、关联文件等。

　　9.系统管理。建立系统用户体系，包括用户管理、机构管理、角色管理和操作日志等。

　　三、报名时间及材料递交

　　（一）材料递交截止时间：2024年8月25日。

　　（二）材料递交方式：以下相关材料统一打包发送至我社联系人邮箱。

　　1.公司营业执照复印件；

　　2.交流内容（公司基本情况、产品、案例等）；

　　3.公司资质证明复印件、非正式交流报名表等；

　　4.其它相关资质证明材料复印件。

　　注：以上材料须加盖公章。

　　四、其他

　　（一）报送材料概不退还，非正式交流的一切费用由报送单位自负。报送材料符合相关要求的，我社将另行通知其具体的交流时间、地点等有关事项。

　　（二）受邀交流厂商确定参加我社非正式交流，在交流前需将加盖公章的《非正式交流报名表》扫描件发送至我社联系人邮箱。报名表应注明交流人员、联系方式等事项。

　　（三）交流厂商在现场交流时须携带：

　　1.营业执照复印件；

　　2.非正式交流报名表原件；

　　3.其它相关资质证明材料复印件。

　　注：以上材料须加盖公章。

　　（四）本公告解释权属本公告人。

　　五、联系方式

　　联系人：莫小姐

　　联系电话：0591-86211176，15259082858

　　邮箱：mojingjing@fjnx.com.cn

　　附件：非正式交流报名表(账户管理平台项目建设)

　　福建省农村信用社联合社

　　2024年8月12日