一、项目名称

 晋商银行财富中台项目

二、项目背景   

随着国内财富高净值客户群体的快速崛起，未来财富管理领域的市场空间巨大。财富中台旨在打通从行内产品交易、规划落地、客户陪伴等全旅程闭环管理，实现产品到配置落地并持续跟踪服务。

财富中台作为整个财富管理系统建设的基础设施之一，其主要核心是从客群出发，设计面向不同客群的产品体系，向客户提供财富管理差异化投资配置，打造多元化的全品类产品货架，基于客户的风险收益特征匹配出适当的金融产品，解决客户的投资需求与金融产品的匹配。

资产配置和财富规划是是未来客户关系维系的重要工具，故为推动我行财富管理业务数字化转型发展，真正做到以客户为中心，向“多元化产品配置”转变，从而促使我行财富管理业务实现产能飞跃，现拟建设财富中台。

三、项目要求 

本项目通过设计贴合客户需求的资产配置方案，实现大类资产研究体系、产品遴选、持仓归因体系、财富规划、投资组合构建等功能，向客户提供财富管理全新服务模式，为客户提供更好的资产配置服务。

同时，为前端营销团队提供工具支撑，建立总行与分支行之间，投资顾问与零售客户经理团队的业务协作关系，形成资产配置服务的有效协作流程。

目前主要功能为：

1、客户KYC：设置客户信息搜集模板，深化对客户的全面了解，从而帮助投资顾问建立客户KYC地图。

2、持仓分析：基于客户KYC及内外持仓产品进行分析，能够自动引用资产配置市场研究的体系，能够为客户持仓在资产大类层面进行收益风险分析，并支持对持仓情况生成综合立体的持仓分析报告，支持与移动端（手机展业终端APP、企业微信、小程序等）打通。

3、投资账户规划：建立客户的KYC需求与资产配置的自动匹配机制，建构标准化与个性化的资产配置组合建议，赋能一线投顾，确保客户享有个性化的资产配置服务，使其为客户经理销售过程赋能，产出客户的投资建议书，以及为投资建议进行跟踪。

4、家庭账户规划：基于需求评测分析出客户家庭的总需求，分别再生活支出、负债、养老、交易等方面进行诊断分析及综合解决方案。

5、市场研究体系：支持从宏观、中观、微观建立一套分类研究体系，并能够赋能一线为客户进行资产配置指导、风险提示、配置策略说明等。

6、投资组合管理：维护好标准组合模板，并设定好客户风格与模板的对应关系，供前端理财经理给客户制定财富规划建议书时的默认匹配依据，通过投组监控可以持续管理标准化组合的运行状态和绩效。

7、产品池管理：对全行可销售产品（包括公募、私募类、资管产品、信托等）进行全产品管理，对产品进行重点筛选和评估，形成重点销售产品池，维护和管理产品尽调信息，对产品进行推荐、对比分析等。

8、模型体系：模型管理是资产配置的核心，通过建立资产配置模型，辅助助总行研究人员及投资顾问构建不同应用场景下的投资组合，并持续跟踪分析业绩的归因、风险变化、预期投资收益分布等信息。

四、潜在供应商资格要求 

（一）潜在供应商资质和能力要求，包括但不限于以下内容： 

1、具备独立法人资格，具有完成项目所必须的设备和专业技术能力，具有良好的商业信誉和财务能力；

2、2020年至今（以合同签署时间为准），公司有3个及以上同类项目在国内银行业已投产的案例； 

3、与其它报名的供应商不存在任何关联关系。

（二）潜在供应商在合同、安全和保密方面的责任，包括但不限于以下内容：

1、签订合同后，不得再与我行签订背离合同实质性内容的其他协议或声明。未经我行事先给予书面同意，不得将本项目服务转包、变相转包和分包，不得将合同全部及任何权利、义务向第三方转让。

2、潜在供应商要承诺保证技术服务人员的稳定，保证在服务期间不随意更换工程师，如遇特殊情况不得不更换工程师时，需提供响应性承诺。

3、未经我行书面同意的情况下，潜在供应商不得将本项目、与项目中相关的任何内容、资料（包括书面和磁介质资料）透露给任何人。否则，潜在供应商必须承担因此给我行造成的一切经济损失，我行保留追究其法律责任的权利。潜在供应商提供的技术服务人员入场后需根据我行要求，签订相应的保密协议。

4、潜在供应商应当保证其有关参与本次项目外包相关的活动包括履行本次项目外包的任何行为，以及本次项目外包结束之后的任何涉及到本次项目外包的行为，均不会侵犯任何第三方的知识产权。若因此发生任何争议、侵权，均应当由潜在供应商独自承担全部及/或任何责任，包括但不限于应当承担其自身为排除任何争议及/或赔偿侵权所应当或所需要支付的一切相关及/或由此引起的费用。

（三）其它要求，包括但不限于以下内容：

1、服从我行项目开发、人员管理、财务管理的相关规定； 

2、响应我行签订项目管理协议的要求，提供项目服务的范围、服务内容、工作时限及安排、责任分配、交付物要求以及后续合作中的相关限定条件，包括但不限于保密协议、服务承诺书、工作计划任务书； 

3、合规与内控要求，对法律法规及我行内部的遵从要求、监管政策的通报贯彻机制、服务提供商的内控措施，应当配合内、外部审计机构检查及配合银行业监管机构检查的责任。我行保留对潜在供应商进行审计与检查的权利；

4、项目服务的业务连续性要求。在发生银监会规定的信息科技突发事件，或发生可能引发系统性、区域性银行信息科技风险类事件时，潜在服务商应及时向我行报告，包括事件的影响以及处置和纠正措施；

5、政策或环境变化因素等在内的合同变更或终止的触发条件，潜在供应商在过渡期间应该履行的主要职责及合同变更或终止的过渡安排，包括信息、资料和设施的交接处置等过渡期间相关服务的安排。

五、潜在供应商需提交的材料及方式、时间 

1、需提交材料：

（一）营业执照、税务（国税、地税）登记证、组织机构代码证副本或统一社会信用代码证；

（二）企业及服务团队简介； 

（三）2020年至今(以合同签署时间为准)，公司或实施团队所承接3个相关案例清单、简介、合同等证明材料；

（四）未被最高法院在“中国执行信息公开网”列入失信被执行人名单；未被国家企业信用信息公示系统（http://www.gsxt.gov.cn/）中列入严重违法失信企业名单；

（五）提供公司联系人、电话、电子邮箱、地址等。

注：上述资料均需提供加盖公章的扫描件。 

2、提交方式：电子邮件wangqing@jshbank.com，邮件名称：晋商银行财富中台项目+供应商名称； 

注意：

1）请按下表提供相关信息，并形成:附件1、项目名称+供应商全称.DOC格式文件，作为邮件附件与其他资料一并提供；

2）其他提交材料要求将相关资料文件统一为一个文件发送，文件名为：项目名称+公司全称.PDF格式文件，邮件附件总容量不得超过10M； 

3）邮件必须用公司代表的企业邮箱发送；

4）不合格的提交资料，将作为初审不合格公司，不予参与后续项目交流及供应商推荐。

3、提交时间：2024年2月 26日—2024年3月4日。

4、我行将根据潜在供应商报名情况安排后续商务、技术交流时间。

六、联系方式 

商务联系人：王青

联系电话：13753130403

邮箱地址：wangqing@jshbank.com

技术联系人：杨亮

联系电话：13233617835

邮箱：yangliang@jshbank.com

晋商银行股份有限公司

                         2024年 2月26日